Durch diesen Zusammenschluss von Swissquote und dem kleineren Konkurrenten Tradejet konnte der Marktanteil rund um den Handel mit verbrieften Derivaten in Europa weiter ausgebaut werden. Wie sich die Situation des Online Brokers nunmehr verändert hat und ob ein Handelsengagement bei Tradejet respektive bei Swissquote dem Kunden echten Mehrwert bringt, veranschaulicht die folgende analytische Darstellung.

ÜBERSICHT

HINTERGRUND

– Daten und Fakten
– Das Handelsangebot

TRADE

– Tools und Instrumente
– Gebührenmodell
– Zielgruppe

BEURTEILUNG

– Fazit

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HINTERGRUND

– Daten und Fakten

Tradejet wurde 2010 in die Swissquote Group eingegliedert

Seit der 2010 erfolgten Übernahme durch Swissquote gehört Tradejet heute zu eine expliziten Firmenkonstrukt, das in der Schweiz unangefochtener Marktführer in Bezug auf das Online Trading ist. Über 150.000 Kunden, die es insgesamt auf ein Depotvermögen von sieben Milliarden Schweizer Franken bringen, vertrauen mittlerweile Tradejet bzw. Swissquote. Die Swissquote Group hat ihren Stammsitz in Gland; weitere Standorte sind zudem in Bern, Zürich, Malta und Dubai zu finden. Über 500 Mitarbeiter sind für die Swissquote Group tätig.

Reguliert und auch überwacht wird das Unternehmenskonstrukt von der eidgenössischen Finanzmarktaufsicht (FINMA). Auf diese Weise sollen Qualität, Zuverlässigkeit und Nachhaltigkeit der von der Swissquote Group angebotenen Finanzdienstleistungen im Segment des Devisenhandels gestärkt bzw. gefördert werden. Ein weiteres Plus an Seriösität, Professionalität und nicht zuletzt auch Transparenz kann die Unternehmensgruppe durch die erhaltenen ISO-Zertifizierung für Sicherheit und Qualitätsmanagement von IT-Umgebungen verbuchen. Daher ist Tradejet bzw. die Swissquote Group auch prinzipiell in der Lage den Tradern von Devisen respektive Wertpapieren Transparenz und Integrität auf höchstem Niveau anzubieten.

– Das Handelsangebot

Das Handelsportfolio lässt nahezu keinen Wunsch offen

Ob Aktien, Optionen und Futures, ob Währungen, Gold und Silber, Index-CFD´s oder Rohstoff CFD´s – auf den Handelsplattformen dieses Online Brokers sind die Handelsmöglichkeiten kaum begrenzt. Dabei kann das eigene Portfolio zum Beispiel mit entsprechenden Optionen und Futures bereits ab einem Betrag von lediglich einem Euro diversifiziert werden. Zugriffsmöglichkeiten auf ISE, EUREX oder CME sind stets gewährleistet. Auch rund 70 Währungspaare, über ein Dutzend Index-CFDs sowie mehrere Rohstoff-CFDs zählen zum reichhaltigen Handelsangebot des renommierten Online Brokers.

Insgesamt haben Trader hier einen expliziten Zugang zu fast 1,9 Millionen Produkten aus den Kategorien Aktien, Obligationen, Warrants & Zertifikate sowie Fonds und ETFs. Alle bedeutenden Börsenplätze wie zum Beispiel SWX, Börse Stuttgart/Euwax, virt-x oder Euronext befinden sich im Angebotsportfolio von Tradejet bzw. von Swissquote. Auch der außerbörsliche Direkthandel ist jederzeit möglich. Sämtliche zulässige Auftragsarten (Limit, Bestens, Stop, Stop Limit) können ausgeführt werden. Auch die für einen Trader oftmals entscheidenden Realtime-Kurse sind jederzeit – teilweise sogar kostenlos – abrufbar.

TRADE

– Tools und Instrumente

Ideale Kombination von Finanz-Know-how und Technologie

Wie es sich für einen Leader im Online-Trading ziemt, stellt dieser Online Broker seinen Kunden eine umfassende Palette an Instrumentarien und Tools zur Verfügung. Als diesbezüglich wichtige Hilfsmittel gelten zum Beispiel ein individuell modulierbarer Arbeitsplatz, laufende GuV-Übersichten, Echtzeit- und Margin-Trading, stets aktuelle Finanz- und Unternehmensinformationen, eine Kotierung und die Verfolgung von ausgewählten Positionen per Stream.

Vor allem aber die Tradejet bzw. Swissquote Plattform zeichnet sich dabei durch ein Höchstmaß an Benutzerfreundlichkeit aus. Sie verfügt über eine stimmige und gleichsam umfassende Funktionalität, präsentiert sich in ihrem Aufbau überaus stabil und lässt grundsätzlich schnelle Reaktionszeiten zu. Zudem sind auf der Plattform eine stattliche Anzahl an Sicherheitsfeatures aktiv, um die Daten und Aktivitäten der User nachhaltig zu schützen.

Gepaart mit einer transparenten und im Vergleich zu zahlreichen Konkurrenten überaus wettbewerbsfähigen Gebührenstruktur, ergeben sich für Händler unterschiedlichster Intention zahlreiche Möglichkeiten, um die entsprechenden Anlageentscheidungen konsequent umzusetzen.

– Gebührenmodell

Das Gebührenmodell ermöglicht Tradern individuelle Zusammenstellungen

Tradejet bzw. Swissquote haben sich im Hinblick auf die verlangten Gebühren einen hervorragenden Ruf unter Anlegern bzw. Händlern erarbeitet. Dies liegt einerseits an der Gebührenstruktur, die sich im Vergleich zu vielen Konkurrenten im Bereich Online Brokerage eher fair und günstig präsentiert. Zum anderen sorgt das eigens definierte Gebührenstufen-Modell, bei dem ein fester Preis für eine Ordervolumen-Spanne bestimmt wird, für eine grundsätzlich feine Aussteuerung.

Da es dabei gerade an den Schwellenwerten durchaus zu einem sprunghaften Anstieg der Gebühren bzw. der Courtage kommen kann, ist der Umgang mit diesem Preismodell allerdings für den Kunden sehr anspruchsvoll. So können Trader in bestimmten Situationen bzw. Fällen durch eine explizite Stückelung von umfangreichen Aufträgen in einzelne Beträge eine günstigere Gebührenstruktur erreichen.

– So bezeichnete Packages gelten als extrem kundenfreundlich

Ist diesbezüglich zum Beispiel für einen Gesamttrade von 40.000 Euro eine Gebühr von 160 Euro fällig, kann der jeweilige Händler diese Gebühr durch eine Stückelung in mehrere kleine Teilbeträge deutlich reduzieren. Wird hier nämlich stattdessen insgesamt viermal eine Order von jeweils 10.000 Euro platziert, muss der Trader lediglich eine Provision bzw. eine Gebühr von rund 120 Euro bezahlen. Darüber hinaus hat Tradejet bzw. Swissquote dieses als variabel bezeichnete Preismodell mit einzelnen Gebührenstufen versehen.

Als eminent kundenfreundlich gelten dabei die so bezeichneten Packages, wobei mehrere Positionen in einem Paket über einen längeren Zeitraum (zumeist zwölf Monate) zusammen gefasst werden. Allerdings müssen sich Trader schon intensiv mit dem von Swissquote genutzten Gebührenmodell auseinandersetzen, um die wirklich günstigste Möglichkeit für das eigene Transaktionsvorhaben herauszufiltern. Berücksichtigt werden muss dabei, dass die Gebühren im Wertpapierhandel je nach Börsenplatz und Betragsgröße mitunter stark variieren.. Zudem gibt es für alle Trades einen so bezeichneten Echtzeitzuschlag (0,85 CHF für jede Transaktion).

– Zielgruppe

Gerade für Vieltrader ergeben sich attraktive Perspektiven

Grundsätzlich bieten die Produktvielfalt sowie die Kostenstruktur reizvolle Perspektiven für die Trader. Prinzipiell spricht das Portfolio von Tradejet respektive Swissquote erst einmal sämtliche Arten von Anlegern und Tradern an, sofern sie kostengünstig und eigenverantwortlich respektive selbstständig Wertpapiere handeln möchten.

Die aufgerufenen Konditionen sind – wie bereits weiter oben skizziert – attraktiv. Allerdings ist das Produktangebot besonders für umfangreiche Transaktionsvolumen, für vorzugsweise aktive Trader und auch für Investoren, die im Derivatgeschäft beheimatet sind, zugeschnitten; auch professionelle Vermögensverwalter und -optimierer finden mit diesem Online Broker sicherlich einen überaus kompetenten und zielstrebigen Partner.

Einsteiger finden dagegen hier ein äußerst komplexes Gebilde vor. Da es mittlerweile auf den hauseigenen Handelsplattformen aber auch Demokonten gibt, ist erst einmal ein Kennenlernen des Wertpapierhandels möglich. Das ist auf eine Art natürlich wahrlich kundenorientiert, aber auch kluger Selbstzweck. So zieht sich der Online Broker seine eigenen, anspruchsvollen Kunden heran.

BEURTEILUNG

– Fazit

Ausgewogenes Angebot mit expliziten Spezialisierungsmöglichkeiten

Dieser Online Broker ist nicht umsonst der Leader unter den eidgenössischen Online-Brokern. Das Produktangebot ist ebenso stimmig wie reichhaltig, die Gebührenstruktur transparent und günstig gestaltet und die Handelsplattformen sowie die zugehörigen Tools und Instrumente klug zusammengestellt.

Seriösität und Professionalität sind allgegenwärtig. Kaum ein anderer Online Broker hat es dabei so gut realisiert, seine Angebote für jede Art von Händler attraktiv zu machen. Daher ist dieser Online Broker mit seiner umfassenden Leistungs- und Produktpalette auch für jeden Anleger und Händler empfehlenswert. Gerade für Vieltrader sind die zur Verfügung stehenden Handelsplattformen nahezu Pflicht.

Übersicht

– Wer ist CMI Financial?
– Konto auf forex-discount.de eröffnen
– Wie forex-discount.de über seine Broker informiert
– Broker und Rückvergütung: Genau hinsehen!
– Serviceleistung: Forex-discount.de bündelt alle!
– Beratung durch forex-discount.de? Man hält sich lieber raus
– Wieso rentiert sich das Modell für CMI?
– Traden mit Forex: Für wen es sich eignet
– Forex: Ein paar Worte zu den Risiken
– Fazit

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Wer ist CMI Financial?

CMI Financial sitzt in Braunfels, Hessen, Gerichtsstand Wetzlar. Mit dem erwartungsvollen Klick auf www.cmitrading.de öffnet sich forex-discount.de, offizielles Angebot von CMI Financial, geschäftsführender Gesellschafter Mario Hermsdörfer. Die deutsche Niederlassung gehört zur CMI Gruppe, einem globalen Finanzdienstleister mit Hauptsitz schlanker Struktur in Neuseeland, das nicht nur Forex-Lösungen für Broker anbietet, sondern auch in Bereichen Fonds- und Vermögensmanagement, Private Equity, Immobilien, Projektfinanzierung und Fundraising aktiv ist – erreichbar unter www.cmigroup.co.nz. 2005 gegründet, tritt die CMI Capital Markets Investments Group mit dem Ziel an, Kunden Zugang zu Weltklasse-Investments und weltweiten Märkten zu verschaffen – in über 32 Ländern, von Israel bis Zypern.

Konto auf forex-discount.de eröffnen

Um Rückvergütungen für den Handel zu erhalten, ist ein Handelskonto anzulegen und forex-discount.de anschließend per E-Mail darüber zu informieren. Die eigentliche Eröffnung ist kostenlos. Jetzt zahlt der jeweilige Forex-Broker eine Einmalprovision oder später einen Teil von Spreads oder Trade-Kommission an forex-discount.de – in der gleichen Form, wie sie auch bei einer direkten Kontoeröffnung beim Broker anfallen. Jetzt zahlt Forex-discount.de als Vermittlungsplattform die Rückvergütungen aus. Außerdem gewährt forex-discount.de pro geworbenem Neukunden 50 Euro Bonus, vorausgesetzt, der Neukunde ist weder unter der Adresse des Bonusnehmers registriert, noch trägt er den Familiennamen seines Vermittlers. Kein Interesse mehr? Guthaben sichern! Nutzeraccounts, die länger als vier Monate inaktiv sind, also keine Trades hinterlegen, werden durch forex-discount.de deaktiviert – das Guthaben ist komplett weg.

Wie forex-discount.de über seine Broker informiert

Je nach Broker, zum Beispiel ActiveTrades, ist die Eröffnung eines Forex/CFD Livekontos, Forex/CFD Demokontos oder Futures-Kontos direkt auf der Page möglich. Dabei informiert forex-discount.de nicht nur innerhalb der AGB, sondern auch tabellarisch übersichtlich und ausführlich über die – mit um 10 überschaubare – Zahl und die Spezifika seiner Broker und die jeweilige Rückvergütung. Zweifel an der Seriosität von Brokern und Services? Hier fordert forex-discount.de (potenzielle) Kunden auf, die Broker direkt zu kontaktieren – und sich bestätigen zu lassen, dass forex-discount.de „den strengen Prozess als Vermittler“ erfolgreich durchlaufen hat.

Broker und Rückvergütung: Genau hinsehen!

Um zehn Broker unterschiedlichster Vergütungsrahmen stehen auf forex-discount.de zur Verfügung, darunter Alpari, ActiveTrades, WH Selfinvest, Dukascopy, Hanseatic Brokerhouse Securities AG, AVAFX, MAyzus, IG Markets, Interactive Brokers und ZuluTrade. So wird bei ActiveTrades mit 0,30 Euro pro gehandeltem Lot vergütet, bei WH Selfinvest betragen Rückvergütungen für den Handel von CFDs in CFD&Forex Konten 8,35% der gezahlten Gebühren – sofern der Kunde Forex-Discount.de zuvor eine Vollmacht erteilt und schriftlich übermittelt hat! Bei Dukascopy erstreckt sich die Rückvergütung auf 30 Prozent der Handelsgebühren auf alle dort handelbaren Produkte; diese wird zwischen dem 10. und 15. des Folgemonats durch Dukascopy auf das Handelkonto des Kunden rückerstattet.

Interessiert an einem Bonus bei Hanseatic Brokerhouse Securities AG? Boni beziehen sich immer auf die Eröffnung eines Handelskontos dort und die Finanzierung mit mindestens 1.000 EUR, direkt auf dem Handelskonto zusätzlich zur Einlage gutgeschrieben. Und in puncto MAyzus Rückvergütung pro Lot auf den Handel in Metatrader-Konten werden nur Trades, die bei Schließung der Position mindesten +/- 3 Pips Distanz zum Einstiegskurs aufweisen, berücksichtigt.

Serviceleistung: Forex-discount.de bündelt alle!

Alle forex-discount.de Handelskonditionen sind zu 100 Prozent mit den Brokerkonditionen identisch – forex-discount.de bündelt. Rückvergütung auszahlen lassen? Aufgepasst: Spätestens bis zum 28. des vorherigen Kalendermonats muss diese beantragt sein, worauf die Abrechnung (spätestens) zum 28. eines Monats eintrifft. Wer sich nicht sicher ist, ob die Höhe der Rückvergütungen stimmt, den bittet forex-discount.de, seine Transaktionen und Berichte beim Broker abzurufen.

Geld für seine Handelsaktivität bekommt nur zurück, wer seinen Mindestauszahlbetrag von 50 Euro erreicht hat, andernfalls wird das Guthaben auf den Folgemonat übertragen. Im Profil lässt sich die Form der Rückzahlung festlegen, eine Rückvergütung per Scheck ist dabei nur für deutsche Kunden verfügbar, internationale Zahlungen erfolgen via PayPal oder Banküberweisung. Wie viel Gewinn bzw. Verlust der Kunde durch Trades gemacht hat, sieht forex-discount.de nicht – der Broker reicht nur die Zahl der im Kalendermonat gehandelten Lots an forex-discount.de weiter.

Beratung durch forex-discount.de? Man hält sich lieber raus

forex-discount.de wirbt mit einem „echten Mehrwert gegenüber der direkten Kontoeröffnung“ beim bevorzugten Online-Broker: Man betont den engen Kundenkontakt, den exzellenten Service und verweist auf attraktive Zusatzleistungen unter Aufzählung der auf der Plattform präsenten Broker. Worin der Mehrwert im Detail besteht und welche Sachinformationen über die 0800er-Hotline (montags bis donnerstags von 10 bis 17 Uhr, freitags von 10 bis 15 Uhr) oder den Live-Support zu bekommen sind, erschließt sich nicht näher.

Allerdings weist der Anbieter jeden Nutzer ausdrücklich auf seine Verpflichtung hin, sich vor Kontoeröffnung selbst auf dem Webauftritt des Brokers sowie über weitere Quellen zu informieren: Keine der auf der Plattform gelisteten Services oder Broker sei ausdrücklich durch forex-discount.de empfohlen bzw. befürwortet. Aber man bittet seine Nutzer, positive wie negative Erfahrungen mitzuteilen, um dies in die Auswahl der Broker und Services einfließen zu lassen.

Wieso rentiert sich das Modell für CMI?

Nach eigener Aussage vermittelt forex-discount.de seit vielen Jahren Kontakte zu Online-Brokern für den Forex, CFD und Aktienhandel – und erhält im Gegenzug eine Provision an Gebühren, die man zum großen Teil an den Kunden weitergibt, in der Höhe unbegrenzt. Kundengelder nimmt forex-discount.de daher nicht entgegen. Gefragt, wieso sich dieses Modell rentiert, argumentiert forex-discount.de, es könne einen Großteil der Kommissionen nur deshalb direkt an Kunden weitergeben, da es eine große Zahl an Konten führe. Und betont, dass es keinerlei Anlageberatung, Empfehlungen zur Wahl von Brokern oder dem Kauf und Verkauf von Finanzinstrumenten gäbe – den Rest kann man sich denken: Geld arbeitet, auf die eine oder andere Weise.

Traden mit Forex: Für wen es sich eignet

Fairerweise weist forex-discount.de darauf hin, dass ein der Handel mit Forex oder CFDs ein hohes Risiko für das Kapital birgt, die Menge einer eingesetzten Margin verglichen mit dem Wert der Position klein ist (Transaktion leveraged oder geared). Eine kleine Marktbewegung kann einen verhältnismäßig großen EFfekt auf die hinterlegte Einlage haben. Und warnt vor dem möglichen Totalverlust von Margineinlagen und zusätzlichen beim Broker eingezahlten Kapitals. Insofern lohnt sich das Mitmachen auf forex-discount.de nur für Investoren, die im risikoreichen Handel mit CFDs, Forex, Aktien oder auch Derivaten erfahren und in ihren finanziellen Ressourcen gesichert sind. Auf Deutsch: Nur mit Geld spekulieren, dessen Verlust man verkraften kann! Hinzukommt; Bei einigen Brokern warten sogar Verluste, die über das eingebrachte Kapital hinausgehen.

Forex: Ein paar Worte zu den Risiken

Statistiken belegen: Die Erfolgsquote von Forex-Trading-Anfängern ist zunächst mäßig, weshalb viele unter Verlust der Einlage bald nach Registrierung aufgeben. Gut für forex-discount.de, denn es kassiert immer wieder neu. Trotzdem als Anfänger durchstarten? Besser einen Forex-Broker mit Demokonten aussuchen, um Traden und Trading-Strategien unter Realbedingungen zu testen, ohne wertvolles Kapital zu riskieren. forex-discount.de bzw. CMI Financial unterstützt bei der Auswahl solcher Broker nicht persönlich – man muss sich selbst durch das Angebot lesen.

Wem dies zuviel ist, sollteohnehin die Finger von Forex lassen. Ein Demokonto exerziert Trading-Plan, Gesamtziel für den Handel, Märkte, Zeithorizont und Positionsgrößen, aber auch Exit-Strategie (Ordermanagement) als sichere Trockenübung! Und macht mit den Begrifflichkeiten vertraut: Wie Spread, der Differenz zwischen Bid- und Ask-Kurs, die zeigt, wie profitabel ein Trade wirklich ist – je weniger zu zahlen, desto höher die Position im Gewinn. Und lernen, dass Spread variabel ist, weshalb einige Broker nur vollmundig werben, statt diesen Vorteil regelmäßig zu offerieren.

Fazit

Ist forex-discount.de von Capital Markets Investments (CMI) seriös? Eine Frage, die insgesamt bejaht werden kann, denn der Anbieter informiert im Rahmen seiner Angebotsrichtlinien ausführlich über die Trade-Optionen, was den übersichtlichen Vergleich und die Entscheidung für bestimmte Broker erleichtert. Dazu liefert forex-discount.de sowohl eine tabellarische Aufstellung als Erstüberblick als auch detaillierte Informationen; die AGB listen die ausgewählten Plattform-Broker und Rückvergütungs-Konditionen ein weiteres Mal auf.

Blutige Trading-Anfänger dagegen nimmt forex-discount.de nicht an die Hand, wohlwissend, dass sein Marktsegment ein extrahohes Risiko birgt. Überall ist zwischen den Zeilen zu spüren: Diese Plattform ist nur Vermittler, nicht Investmentberater, übernimmt also keine Verantwortung, aber weist offen darauf hin. Alles andere wäre auch unseriös, weil unrealistisch. Nicht grundlos lautet die wichtigste Regel im Forex-Trading: Das eigene Kapital schützen! Wer zocken will, geht besser ins Spielcasino.

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ÜBERSICHT

ALLGEMEINES ZUR WALLSTREET: ONLINE CAPITAL AG

– Die Geschichte des Finanzinstituts
– Das Finanzangebot
– Zertifizierung und Bewertungen

TRADING MIT DER WALLSTREET: ONLINE CAPITAL AG

– Die Zielgruppe des Dienstleisters
– Was lässt sich handeln?
– Die Konditionen der Gesellschaft
– Die Handelsplattform
– Service und weitere Besonderheiten

FAZIT ZUR WALLSTREET: ONLINE CAPITAL AG

– Ist der Broker seriös und empfehlenswert?
– Die Gesellschaft im Internet entdecken

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Allgemeines zur Wallstreet: Online Capital AG

Die Geschichte des Finanzinstituts

Gegründet wurde das Unternehmen im Jahr 2000, damals noch als Wallstreet: Online Trading GmbH. Von Anfang an präsentierte sich der Finanzdienstleister als unabhängig von anderen Banken und Finanzinstituten und konnte so eigenständige Produkte mit einem Schwerpunkt auf Investmentfonds zusammenstellen. Die Umwandlung in eine AG erfolgte im Jahr 2005.

Zwischenzeitlich kam es zu einem Verkauf größerer Unternehmensanteile an die Axel Springer Financial Media GmbH, binnen weniger Jahre wurden diese Anteile jedoch wieder zurückgekauft. Im Laufe der Jahre wurden unter eigenem Management weitere Webseiten und Projekte begründet, zu den bekanntesten Angeboten der Gesellschaft gehören die Plattformen mein-tarif.de sowie fondsdiscount.de.

Das Finanzangebot

Das Finanz- und Dienstleistungsspektrum der Gesellschaft ist groß, im Wesentlichen sind zwei Bereiche hervorzuheben. Als großer und unabhängiger Fondsvermittler spricht die Wallstreet: Online Capital AG einen großen Kundenkreis ein, der nicht zwangsläufig an einem aktiven Trading interessiert ist.

Hierbei übernimmt die Gesellschaft allerdings keine beratende Funktion, passende Fonds nach eigenen Anlagevorlieben sollten deshalb eigenständig mit einer gewissen Expertise ausgewählt werden. Zum anderen ist die Berliner Aktiengesellschaft für den Launch des Webprojekts d:trader bekannt. Diese richtet sich verstärkt an Heavy Trader und bietet eine Plattform, um in risikoreichere Geschäfte wir den Handel mit CFDs oder Währungspaaren (Forex) einzusteigen.

Zertifizierung und Bewertungen

Die Wallstreet: Online Capital AG unterliegt der staatlichen Aufsicht durch die BaFin und wird hierdurch zu einem seriösen und kontrollierten Unternehmen. Anleger profitieren neben der Erfahrung der Gesellschaft in der Onlinevermittlung von Fonds von einer gehobenen Einlagensicherung, die sämtliche zertifizierten Finanzinstitute im EU-Raum zu erfüllen haben. Zu größeren Bewertungen durch Fachmagazine oder Institutionen ist es bislang nicht gekommen, wobei die Fondsvermittlung durch die Gesellschaft einen anderen Charakter als das klassische Online-Brokerage der meisten Konkurrenten besitzt. Die von der Wallstreet: Online Capital AG angebotene Handelsplattform d:trader genießt hingegen hohes Ansehen bei vielen Tradern und gehört zu den wichtigsten Softwarelösungen für den Handel vieler zeitgemäßer Finanzinstrumente.

Trading mit der Wallstreet: Online Capital AG

Die Zielgruppe des Dienstleisters

In seiner Rolle als Fondsvermittler spricht die AG grundsätzlich jeden Anleger an, der an einem mittel- oder langfristigen Vermögensaufbau interessiert ist und hierfür Fonds als richtige Anlageform betrachtet. Diese sind grundsätzlich auf eine Geldanlage von Monaten oder Jahren ausgelegt und werden größtenteils von der Gesellschaft individuell zusammengestellt und präsentiert.

Hierdurch lohnt auch die Zusammenarbeit mit Kunden, die selbst keine Einblicke in den täglichen Börsenhandel besitzen und auf einen fachkundigen Partner bei der Vermittlung ihrer Fonds vertrauen wollen. Mit der Handelsplattform d:trade werde hingegen Heavy Trader mit größerer Risikobereitschaft angesprochen. Hier übernimmt die Gesellschaft jedoch nur das Angebot der Plattform, ohne selbst als Broker in Erscheinung zu treten.

Was lässt sich handeln?

Über seine verschiedenen Onlineportale stellt dir Wallstreet: Online Capital AG aktuell eine fünfstellige Anzahl Investmentfonds zur Verfügung, die sich nach individuellen Vorstellungen zusammenstellen und handeln lassen. Die Fonds decken den in- und ausländischen Markt ab und berücksichtigen in der Auswahl beteiligter Unternehmen und Projekte ein riesiges Spektrum an Branchen und Themengebieten. Je nach Plattform bestehen nach der Eröffnung eines Depots auch weitere Handelsmöglichkeiten, um aktiver am Finanzmarkt teilzunehmen und selbstständig Entscheidungen für die Geldanlage zu treffen. Fonds mit einer großen Bandbreite an minimaler und maximaler Einlage sowie im Risikocharakter bleiben jedoch das Hauptprodukte.

Die Konditionen der Gesellschaft

Die Wallstreet: Online Capital AG verzichtet bewusst auf eine aktive Anlagenberatung und gibt so die Verantwortung für die Auswahl ihrer Fonds und weiterer Finanzprodukte an den privaten Anleger ab. Dies spiegelt sich positiv in den Gebühren und Kosten der Gesellschaft wider, da durch den Verzicht auf eine Beratung branchenübliche Vermittlungs- oder Verwaltungsgebühren eingespart werden können. Beispielsweise umfasst das Angebot der AG aktuell mehr als 10.000 Fonds, die sich ohne Anrechnung eines Ausgabeaufschlags abschließen lassen. Auch eine Reihe leistungsstarker Depots werden von der Gesellschaft zu Sonderkonditionen angeboten, für konkrete Zahlen ist ein Blick auf die einzelnen Projekte des Anbieters zu werfen.

Die Handelsplattform

Die Plattform d:trader kann zurecht als Aushängeschild der Gesellschaft bezeichnet werden, die sich als eigenständige Demoversion von Einsteigern in den Onlinehandel antesten lässt. Die Multi-Trading-Plattform ist preisgekrönt und ermöglicht ein einfaches Handeln von CFDs, Futures sowie die aktive Teilnahme am Forex-Handel. Für die Nutzung der Plattform fallen keine Gebühren an, übersichtlich aufbereitete Charts und Analyse-Tools helfen beim schnellen Treffen der richtigen Entscheidungen. Signale und Trade-Ideen liefern zusätzliche Impulse, wobei die Plattform grundsätzlich auch für den klassischen Aktienhandel herangezogen werden kann.

Service und weitere Besonderheiten

Die Hauptgesellschaft steht Interessenten und Kunden per E-Mail und über eine Telefonnummer zur Verfügung. Ergänzend hierzu werden weitere Möglichkeiten zur Kontaktaufnahme angeboten, die von den einzelnen Webprojekten und ihren jeweiligen Zielgruppen abhängen. Gerade Plattformen wie Fonds-Discount, die zu einem aktiveren Trading einladen, verfügen über einen weiterführenden Kundenservice und helfen z. B. auch Einsteigern mit einem täglich erreichbaren Service-Telefon bei den ersten Schritten im Onlinehandel.

Fazit zur Wallstreet: Online Capital AG

Ist der Broker seriös und empfehlenswert?

Der seriöse Charakter der Wallstreet: Online Capital AG ist unstrittig, wofür die große Tradition der Gesellschaft und die Aufsicht der AG durch die BaFin stehen. Mit dem Schwerpunkt der Kerngesellschaft auf der Fondsvermittlung nimmt das Unternehmen eine Sonderrolle unter den Online-Brokern ein, klassisches Brokerage oder die Bereitstellung von Handelsplattformen wird über Unterprojekte vorangetrieben. Wer als Heavy Trader an einer leistungsstarken Plattform für Forex, CFD-Handel & Co. interessiert ist, findet mit d:trader eine passende Lösung der Wallstreet: Online Capital AG angeboten. Ansonsten ist ein gezielter Blick auf die einzelnen Webprojekte der Gesellschaft zu werfen, um die individuelle Eignung bezüglich eigener Anlagevorlieben abschätzen zu können.

Die Gesellschaft im Internet entdecken

Um mehr über die AG mit ihrem breitgefächerten Angebot zu erfahren, lohnt als erstes der Blick auf die Webseite www.wo-capital.de. Hier stelle sich das Unternehmen grundlegend vor und bietet wesentliche Informationen zum Konzept der Fondsvermittlung. Ausgehend von dieser Webseite lassen sich weitere Projekte und Unterseiten aufrufen, von denen www.d-trader.de die bekannteste sein dürfte. Empfehlenswert ist es, sich in Ruhe mit den verschiedenen Webseiten auseinanderzusetzen, um zwischen den verschiedenen Angeboten im Online-Brokerage zu differenzieren.

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ÜBERSICHT

ALLGEMEINES ZU E*TRADE

– Die Geschichte der Onlineplattform
– Das Produktspektrum
– Zertifikate und Bewertungen

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TRADING BEI E*TRADE/VITRADE

– Welche Zielgruppe wird angesprochen?
– Was lässt sich handeln?
– Konditionen des Online-Brokers
– Die Handelsplattformen
– Service und Besonderheiten

FAZIT ZUM ONLINE-BROKER

– Ist E*Trade/ViTrade seriös und empfehlenswert?
– Der Online-Broker im Netz

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Allgemeines zu E*Trade

Die Geschichte der Onlineplattform

Der US-amerikanische Mutterkonzern wurde 1982 in Kalifornien gegründet, der Unternehmenssitz befindet sich mittlerweile in New York. Die Gründung der deutschen Gesellschaft erfolgte im Jahr 1999 und stellte eine Zusammenarbeit der internationalen E*Trade Group mit der Effektenbank AG dar. Der deutsche Onlineauftritt der Gesellschaft ging 2001 an den Start und trug wesentlich dazu bei, dass sich Heavy Trading bei verschiedenen Anlegern in Deutschland durchsetzte. Im Jahr 2010 kam es im Zuge einiger Übernahmen zur Umwandlung der Gesellschaft, die nun offiziell unter dem Namen ViTrade fungiert. Die Bezeichnung E*Trade ist gerade für etablierte Trader weiterhin ein fester Begriff, offiziell tritt die Gesellschaft aber nur noch unter ihrem neuen Namen in Erscheinung.

Das Produktspektrum

Ähnlich wie die US-amerikanische Muttergesellschaft wurde das Handelsspektrum von ViTrade stetig erweitert und bietet alle gängigen Anlageprodukte und Finanzinstrumente. Mit mehreren Dutzend außerbörslichen Handelspartnern vertraut E*Trade bzw. ViTrade auf ein großes Netzwerk. Hierüber lassen sich Fonds und weitere Anlageprodukte abwickeln, die nicht zwangsläufig für Heavy Trader interessant sind und stärker einem langfristigen Vermögensaufbau dienen. Grundsätzlich lassen sich sämtliche Produkte über das gleiche Depot handeln, wofür ein wenig Erfahrung mitgebracht werden kann.

Zertifikate und Bewertungen

Spätestens mit der Umwandlung von E*Trade Germany zu ViTrade ist ein rein deutsches Finanzunternehmen entstanden, das der staatlichen Aufsicht durch die Bundesrepublik und der BaFin unterliegt. Anleger erhalten hierdurch die Sicherheit, mit einem seriösen und kontrollierten Finanzinstitut zusammenzuarbeiten, außerdem ist hierdurch die Einlagensicherung nach Vorschriften des europäischen Gesetzgebers gewiss.

Über die letzten Jahre konnte ViTrade einige Auszeichnungen von Magazinen und Institutionen einfahren, wobei vorrangig die Qualität als Daily-Trade-Broker ausgezeichnet wurde. So belegte die Plattform im Jahr 2013 den zweiten Platz als Broker des Jahres in diesem Segment, durchgeführt von der renommierten Webseite Brokerwahl. In den beiden vorangegangenen Jahren konnte ViTrade im Segment Daily-Trade-Broker noch stärker überzeugen und den ersten Platz für sich verbuchen.

Trading bei E*Trade/ViTrade

Welche Zielgruppe wird angesprochen?

ViTrade versteht sich als universeller Broker, setzt in den angebotenen Werten und Finanzinstrumenten jedoch klare Schwerpunkte. Im Fokus stehen dabei Heavy Trader, die im Regelfall täglich in ihrem Depot aktiv sein möchten und den Finanzhandel intensiv verfolgen. Dies umfasst gleichermaßen private und gewerbliche Trader, wobei manche Finanzprodukte auch für den langfristigen Aufbau eines Vermögens geeignet sind. Durch das breite Spektrum an Papieren mit unterschiedlichem Risikocharakter ist für nahezu jede Vorliebe bei der Geldanlage eine Handelsmöglichkeit gegeben.

Was lässt sich handeln?

Im börslichen Handel deckt ViTrade von Aktien über Zertifikate und Optionsscheine bis zu ETFs und Futures alle gängigen Wertpapiere ab. Gehandelt werden kann an allen deutschen Handelsplätzen inklusive XETRA und EUMEX, außerdem stehen einige Dutzend ausländische Börsenplätze bereit. Besonderheiten der Plattform und eher für Heavy Trader interessant sind Angebote im Forex-Handel sowie im CFD-Handel, ergänzt um gedeckte Leerkäufe (Short Selling). Im außerbörslichen Handel vertraut ViTrade auf zahlreiche namhafte Emittenten wie Barclays, BNP Paribas oder HBSC, auch US-Partner wie Goldman Sachs oder J. P. Morgan stehen zu festgelegten Zeiten der jeweiligen Börsenplätze bereit.

Konditionen des Online-Brokers

In der Fülle an handelbaren Instrumente fallen die Konditionen entsprechend komplex aus. Grundsätzlich ist die Eröffnung und Führung eines Depots bei ViTrade kostenlos. Für den normalen, börslichen Handel wird 0,15 % des Ordervolumens als Provision bei einem Minimum von 9,95 Euro angerechnet. Das Maximum der Gebühren liegt bei 50,00 Euro, Courtage und Gebühren jeweils nicht berücksichtigt. Beim außerbörslichen Emittentenhandel fallen wenigstens 6,90 Euro pro Trade an. Limitgebühren werden von ViTrade ebenso wenig in Rechnung gestellt wie Änderungen oder der Storno von Trades. Für einen Überblick über sämtliche Konditionen bei allen Handelsinstrumenten lohnt ein Blick auf die Webseite des Online-Brokers.

Die Handelsplattformen

Um den Handel mit diversen Werten bequem und nach eigenen Vorstellungen zu gestalten, bietet ViTrade für die geeignete Handels-Software eine größere Auswahl. Der Handel läuft sowohl über den WebTrader im Browser als auch über HTX ab, wobei in letzterem Fall eine Light- und eine Mobile-Version angeboten wird. Die Light-Version richtet sich an Trader, die ihren Schwerpunkt auf deutsche Handelsplätze setzen und nicht auf den europäischen und weltweiten Markt schauen. Mit den Lösungen CFD Trader und FX Trader richtet sich ViTrade gezielt an Trader mit Vorlieben für den Handel mit Währungspaaren bzw. den CFD Handel, um von einer kompakten und spezialisierten Software auf dem PC bzw. mobil zu profitieren.

Service und Besonderheiten

Für einen freundlichen und direkten Service bietet E*Trade bzw. ViTrade verschiedene Möglichkeiten zur Kontaktaufnahme. Interessenten und Kunden profitieren werktags von unterschiedlichen Rufnummern oder der Kontaktaufnahme per E-Mail. Falls es Schwierigkeiten bei der Nutzung der Plattform gibt, lässt sich ein gesonderter Kontakt zum technischen Support aufnehmen. Online warten umfassende Informationen rund ums Trading auf alte und neue Börsenhändler, außerdem steht ein breites Spektrum an Formularen von der Anmeldung bis zum Steuerfreibetrag zur Auswahl.

Als Service erwähnenswert ist die ViTrade-Akademie, die absoluten Einsteigern und Fortgeschrittenen beim Handel helfen möchten. Dies wird einerseits durch vielfältige Webinare zu bestimmten Themenbereichen umgesetzt, die teilweise auch für blutige Anfänger abgehalten werden. Um einen intensiven Einstieg ins Trading zu finden und sich kompetent von echten Experten beraten zu lassen, lässt sich auch eine Einzelschulung durch ViTrade in Anspruch nehmen.

Fazit zum Online-Broker

Ist E*Trade/ViTrade seriös und empfehlenswert?

Der seriöse Charakter von ViTrade und seinem Vorgänger E*Trade Germany ist unstrittig, als zertifiziertes Finanzunternehmen unterliegt der Dienstleister der BaFin-Aussicht. Wie empfehlenswert eine Anmeldung bei diesem Online-Broker ist, hängt vorrangig von persönlichen Handelsvorlieben ab. Der Schwerpunkt liegt definitiv im Heavy-Trading, ein reges Interesse am aktiven und eigenständigen Handel mit diversen Finanzinstrumenten sollte gegeben sein.

Dieser wird von ViTrade mit vergleichsweise attraktiven Konditionen, einem umfangreichen Service und einer kompetenten Weiterbildung rund um viele Handelsinstrumente belohnt. Konservative und auf Sicherheit bedachte Anleger werden mit Depots klassischer Banken eher zurechtkommen, für alle anderen kann ein Blick auf die Plattform lohnen.

Der Online-Broker im Netz

Mit Besuch der Webseite www.vitrade.de kann sich jeder Interessent einen eigenen Eindruck vom Anbiete, den handelbaren Werten und dem Service des Online-Brokers verschaffen. Mit der Kontaktaufnahme als Interessent oder den Blick ins Demo-Depot gelingt es am einfachsten, die Eignung des Brokers fürs eigene Anlageverhalten zu erkennen.

ActivTrades in der Übersicht:

1. Das Handelsangebot von ActivTrades
2. Die Handelsplattformen bei ActivTrades
3. Die Rahmenbedingungen und Konditionen von ActivTrades
4. Die Serviceleistungen und der Support von ActivTrades
5. Zusammenfassung und Fazit

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1. Das Handelsangebot von AcitvTrades

Der Basiswertekatalog von ActivTrades umfasst nahezu 50 Forex Währungspaare, 30 Indizes und Anleihen, 15 Rohstoffe und Edelmetalle sowie mehrere hundert Aktien. Außerdem sind mehrere hundert Aktien-CFD´s sowohl an deutschen, britischen, italienischen sowie an amerikanischen Börsenplätzen handelbar. Allerdings ist die Auswahl klein und auf lediglich sechs verfügbare Börsenplätze begrenzt.

2. Die Handelsplattformen bei ActivTrades

Im Jahr 2007 führte ActivTrades die Handelsplattform MetaTrader 4 (MT4) ein, die mit dem MetaTrader 5 erweitert wurde. 2008 integrierte der britische Broker den Handel mit CFD´s in den Basiskatalog, wobei das Angebot im Jahr 2011 durch verschiedene Dienstleistungen vergrößert wurde, zum Beispiel durch die Einführung des Virtual Private Servers. Beide Handelsplattformen – MT4 und MT5 – bieten mit Expert Advisors eine hinreichende Testumgebung und Entwicklungspotenzial für automatisierte Handelssysteme.

Für den mobilen Handel bietet ActivTrades verschiedene Apps, die den Zugriff auf den Handel über mobile Endgeräte erlauben und die sowohl für iOS als auch für Android-Geräte kompatibel sind. Auch Community Trading ist möglich und wird über die MQL5-Homepage abgewickelt. Tradern steht außerdem eine Vielzahl von Tools zur Verfügung, die den Handel unterstützen und zu denen unter anderem ein SmartCalculator, ein Smart Template, ein SmartForecast, ein Pivot-Points-Indikator sowie der Trading Central gehören.

3. Die Rahmenbedingungen und Konditionen von ActivTrades

Um am Handel über ActivTrades teilnehmen zu können, müssen Kunden zunächst eine Mindesteinlage von 100 Euro auf ihrem eingerichteten Handelskonto hinterlegen. Anschließend kann der Handel mit verschiedenen Finanzprodukten beginnen, die überwiegend ohne anfallende Kommissionen gehandelt werden können. Eine Ausnahme ist allerdings der Handel von Aktien, für den eine Kommission in Höhe von einem Euro geleistet werden muss.

Das gilt auch für den Handel von Aktien-CFD´s, die mit einer Kommission verbunden sind, die vom jeweiligen Börsenplatz abhängig ist. Nach Eröffnung des Handelskontos können Trader sofort dem Forex-, dem Rohstoff- und Indexhandel zu variablen Spreads ab 0,7 Pips nachgehen. Wie sich der Spread im Laufe eines Handelstages entwickelt, können Trader auf der Website der von ActivTrades auf www.activtrades.de nachvollziehen.

Für Trader attraktiv ist ActivTrades auch wegen seines umfangreichen Bonusangebotes. Das ist nicht nur auf Willkommensboni oder Freundschaftsboni begrenzt, sondern umfasst ein interessantes Prämienprogramm, von dem Trader tatsächlich profitieren. Beim Handel über ActivTrades bekommen Trader Prämienpunkte gutgeschrieben. Abhängig von der Höhe winken attraktive Preise, zu denen auch Tablets, Digitalkameras und Smartphones zählen. Bereits mit Eröffnen des Handelskontos werden Kunden an die Boni herangeführt. Jeder Kunde erhält für seine Anmeldung 500 Prämienpunkte, während es für jeden angeworbenen Neukunden sogar 1.500 Prämienpunkte gibt.

4. Serviceleistungen und der Support von ActivTrades

ActivTrades bietet an Börsentagen rund um die Uhr einen mehrsprachigen Support mit einem erfahrenen Team, das sowohl auf die Bedürfnisse von Börsenanfängern, aber auch auf institutionelle und anspruchsvolle Trader reagieren kann. Rund um die Uhr bedeutet 24 Stunden an den insgesamt fünf Börsentagen. Anderes gilt für deutsche Kunden, für die das Support-Team jeden Tag 16 Stunden bis 23 Uhr zur Verfügung steht. Der Kundensupport ist nicht nur auf eine Hotline begrenzt, sondern findet auch per Live-Chat, per E-Mail, per Post, über ein Kontaktformular und über eine Rückruffunktion statt.

Der Support bewegt sich auf einem sehr hohen Level, sodass internationale Kunden in einer Vielzahl von europäischen Sprachen sowie unter anderem auf russisch, chinesisch und arabisch mit Fachwissen beraten und informiert werden sowie technische Unterstützung finden. Um die Trader für den Handel fit zu machen, ihn in die spezifischen Geschehnisse des Handels und in Handelsstrategien einzuführen, werden in regelmäßigen Abständen ActivTrades Webinare, Video-Schulungen und Seminare abgehalten. Auch Handbücher stehen zum Download bereit und sogar individuelle Einzelcoachings werden angeboten, um Trader auf den Handel vorzubereiten sowie vorhandenes Wissen zu vertiefen und zu erweitern.

Wie andere Broker bietet auch ActivTrades ein Demokonto sowohl für Einsteiger als auch für erfahrene Trader zur kostenfreien Nutzung an, dessen Laufzeit allerdings auf 30 Tage begrenzt ist. Dafür erhält der Trader ein virtuelles Guthaben, das der Höhe nach zwischen 250 Euro und 200.000 Euro variiert, wobei der Betrag frei wählbar ist. Hier unternehmen Einsteiger ihre ersten Handelsversuche ohne reale Einsätze, während erfahrene Trader verschiedene Tradingplattformen testen oder neue Handelsstrategien erproben mit dem Ziel, Verluste zu vermeiden.

5. Zusammenfassung und Fazit

ActivTrades kann seinen Kunden eine zusätzliche Absicherung des Kundenkapitals verschaffen, die über die vom FSCS (Financial Services Compensations Scheme) garantierte Kapitalschwelle hinausgeht. Beim FSCS handelt es sich um einen seit dem 1. Dezember 2001 tätigen Fonds, der seinen Sitz in Großbritannien hat und für die letztinstanzliche Entschädigung der Kunden von Finanzdienstleistungsunternehmen zuständig ist.

Die durch die FSCS abgesicherte Einlagensicherung beläuft sich auf 85.000 GBP pro Kunde, wobei die Kundengelder getrennt vom Betriebsvermögen verwahrt werden. Der zusätzliche Schutz der Kundengelder ist für Kunden von ActivTrades kostenfrei und ist mit einer Versicherung durch Lloyd´s of London gezeichnet. Das bedeutet, dass jeder Privatkunde bei AcitvTrades zusätzlich bis zu einer Summe von 500.000 GBP Britische Pfund im Rahmen der Zusatzversicherung abgesichert ist.

Als einer der führenden Broker der Branche hat sich ActivTrades zum Ziel gesetzt, nicht nur die Mindestanforderungen der Finanzaufsicht zu erfüllen, sondern darüber hinaus einen erweiterten Schutz von Kundengeldern anzubieten. Dazu gehört auch eine unabhängige Prüfung der Kontrollprozesse in Bezug auf die Kundengelder, wofür ActivTrades im Interesse der Kunden eigens die Dienstleistungen von Pricewaterhouse Cooper (PWC) in Anspruch nimmt.

Auf diese Weise bietet ActivTrades nicht nur ein sicheres, sondern auch ein transparentes Umfeld, was es in diesem Umfang bei keinem anderen Broker gibt. Das sind nicht nur vertrauensbildende Maßnahmen, sondern Tatsachen, die das ohnehin in ActivTrades gesetzte Vertrauen bekräftigen. Denn nirgendwo in Europa ist das Regulierungsumfeld besser als in Großbritannien.

ÜBERSICHT

HINTERGRUND

– Daten und Fakten
– Angebotsstruktur

TRADE

– Gebühren
– Zielgruppenspezifikation
– Handelsplattform

BEURTEILUNG

– Vor- und Nachteile
– Fazit

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HINTERGRUND

– Daten und Fakten

Ceros24 – Eigenverantwortlicher Handel als Zielvorgabe

Kompetenz, Verantwortung, Diskretion – diese drei Attribute hat sich die Ceros Gruppe auf die Fahnen geschrieben. Dabei kokettiert die Unternehmensgruppe vor allem mit einem umfassenden Netzwerk und den zur Verfügung gestellten Plattformzugängen (hier: in Form von Ceros24), die Zugang zu den weltweit besten Brokern, Banken und Asset-Managern bieten. So können Interessierte bzw. Kunden über die Handelsmarke bzw. über die Börsenhandelsplattform Ceros24 einen weltweiten Wertpapierhandel sowie CFD- oder Forex-Trading betreiben.

Dabei lassen sich insgesamt bis zu 100 Börsenplätze für den Handel nutzen. Ceros24 präsentiert sich in diesem Zusammenhang als reiner Online Broker, bei dem der Handel absolut im Vordergrund steht. Während auf anderen Plattformen dieser Art nämlich oftmals auch gezielt Wissen über den Wertpapierhandel und artverwandte Themen vermittelt wird, hält sich Ceros24 hier merklich zurück. Es wird quasi vorausgesetzt, dass Trader, die diese Plattform nutzen, bereits über fachspezifisches Wissen verfügen. Dem noch unbedarften Trader werden lediglich wenige Handbücher zur Verfügung gestellt; Selbstlektüre ist also angesagt.

– Angebotsstruktur

Optimierung der Vermögensverwaltung als Premium-Angebot

Die Ceros GmbH setzt neben dem Wertpapierhandel auch verstärkt auf die Vermögensverwaltung. Der Service Cerosnewdimension ist extra für diese Belange aus der Taufe gehoben worden. Durch optimierte Umschichtungsprozesse sowie durch passive Fonds sollen die Kosten für die Trader extrem niedrig gehalten werden. Außerdem können mittels einer optimierten Vermögensverwaltung auch Timing-Fehler minimiert, zumindest aber deutlich reduziert werden.

TRADE

– Gebühren

Trader zahlt indirekt zusätzliche Gebühren

Im Hinblick auf den Wertpapierhandel und der zugehörigen Depot- bzw. Kontoführung scheint Ceros24 auf den ersten Blick ungemein anwenderfreundlich zu sein. Denn die Plattform verzichtet zum einen auf entsprechende Kontoführungsgebühren und verlangt auch für eine platzierte Order lediglich vergleichsweise geringe Gebühren. So betragen die Gebühren für eine Order zum Beispiel beim XETRA Handel lediglich 0,13 Prozent pro Order. Allerdings werden zusätzlich mindestens 5,40 Euro für eine Transaktion in Rechnung gestellt. Wer über die Börsen in Stuttgart und Frankfurt handelt, muss mit 0,18 bzw. 0,17 Prozent Gebühren rechnen. Zu berücksichtigen ist dabei, dass der pro Order fällige Mindestbetrag bei sechs Euro liegt.

– Zielgruppenspezifikation

Zwischen Mindesteinzahlung und kostenfreiem Demokonto

Um überhaupt ein Handelskonto bei Ceros24 eröffnen zu können, muss zudem erst einmal eine Mindesteinzahlung von 4.000 Euro erfolgen. Durch diese Voraussetzung bzw. Zugangsbeschränkung wird quasi eine Selektion vorgenommen. Kaum ein Neueinsteiger oder eher unerfahrene Trader wird sich darauf einlassen, eine Summe in dieser Höhe auf sein Konto einzuzahlen. Es liegt auf der Hand, dass Ceros24 das zahlungskräftige und mit dem Wertpapierhandel bestens vertraute Klientel anziehen möchte und diese auch als prinzipielle Zielgruppe ansieht.

Allerdings – auch das darf keinesfalls unerwähnt bleiben – bietet Ceros24 für Einsteiger ein Demokonto an. Dank dieses kostenfreien Kontos können auch unerfahrene Trader die ersten Erfahrungen sammeln. Denkbar ist diesbezüglich aber auch, dass sich bereits erfahrene Trader erst einmal mittels des Demokontos und virtuellen Wertpapierkäufen ein umfassendes Bild von Ceros24 machen. Realismus ist jedenfalls gegeben. Denn das Demokonto verfügt über sämtliche wichtige Features wie zum Beispiel Order-Funktionen, Charts, Real-Time-Kurse sowie weitere funktionelle Zusatzprogramme.

– Handelsplattform

Trader Workstation ermöglicht punktgenaue Handelsentscheidungen

Die Handelsplattform an sich ist – im Gegensatz zu anderen Plattformen dieser Art – komplex strukturiert. Ceros24 bietet die Handelsplattform sowohl in einer Windows-, Mac- und Linux-Version als auch in einer Webanwendung-Variante; außerdem ist die Software auch als mobile App erhältlich. Wer die Plattform herunterladen möchte, erhält die Trader Workstation (TWS), die sich in der Tat als ungemein leistungsstark, stabil und zuverlässig präsentiert.

Die TWS ermöglicht dabei den weltweiten Trade von unterschiedlichen Wertpapierklassen, für die eine Vielzahl an Ordertypen bereit stehen. Vor allem die Algorithmen sowie ausgewählte effizienzsteigernde Tools bieten reichlich Mehrwert im Hinblick auf den Wertpapierhandel. Allerdings benötigen selbst professionell agierende Händler in der Regel eine gewisse Eingewöhnungszeit, um sich an den Aufbau und die funktionelle Vielfältigkeit zu gewöhnen. Nach einer Orientierungsphase können dann aber dank der zur Verfügung gestellten Tools und Instrumente punktgenaue Handelsentscheidungen getroffen werden.

BEURTEILUNG

– Vor und Nachteile

Geringe Ordergebühren und Verfügbarkeit von Handelsplätzen als Positivum

Werden die zusätzlich fälligen Gebühren für die Vertragspartner von Ceros24 vernachlässigt bzw. außer Acht gelassen, ist auf dieser Handelsplattform ein Traden zu wahrlich günstigen Konditionen möglich. Einige US-Aktien gibt es zum Beispiel bereits ab einem Cent. Die Ordergebühren für Aktien und ETFs (Exchange Traded Funds) betragen im Minimalfall 5,40 Euro pro Order, während Futures und Optionen bereits ab 1,80 Euro Ordergebühr gehandelt werden können. Ein großer Vorteil der Handelsplattform ist sicherlich der einfache und schnelle Zugang zu den unterschiedlichsten Wertpapieren, Rohstoffen, Forex und ETFs; rund 100 Handelsplätze sind im Portfolio von Ceros24.

Auch das nach einer kurzen und einfachen Registrierung nutzbare Demokonto generiert Vorteile. Vor allem Neueinsteiger können von diesem Feature profitieren, aber auch erfahrende Trader können das Demokonto komfortabel nutzen, um sich mit Ceros24 und den gebotenen Möglichkeiten auf dieser Handelsplattform vertraut zu machen. Demgegenüber ist die erforderliche Mindesteinlage ein klarer Nachteil, die dazu führt, dass es hier quasi zu einer gewollten Vorselektierung von Zielgruppen kommt. Negativ ins Gewicht fällt zudem, dass sich kaum Fonds im Angebot befinden und dass es keinerlei Schulungs- und Weiterbildungsangebote rund um das Trading gibt.

– Fazit

Professionelle Handelsplattform für professionell agierende Trader

Die günstigen Konditionen sowie die umfangreichen Handelsmöglichkeiten sowohl bei bei inländischen als auch bei ausländischen Börsen macht Ceros24 sicherlich erst einmal zu einem attraktiven und empfehlenswerten Online Broker. Das zur Verfügung gestellte Demokonto zeugt zudem von Kundenorientierung bzw. -freundlichkeit; hier können sämtliche Funktionen und Optionen ausgiebig getestet werden. Die Handelsplattform Trader Workstation ist absolut funktional konfiguriert, benötigt allerdings eine Eingewöhnungszeit.

Einsteiger können sich hier schnell überfordert fühlen; die fehlenden Schulungsmöglichkeiten verstärken die Desorientierung noch. Die verlangte Mindesteinlage von 4.000 Euro legt von vorne herein die Zielgruppe fest, die Ceros24 auf ihren Handelsplattformen begrüßen möchte. Diese Selektierung passt allerdings zum insgesamt hochprofessionellen Auftritt von Ceros24. Hier werden Profi-Trader bzw. Vieltrader gesucht, die sowohl genügend Erfahrung als auch reichlich Kapital aufweisen. Genau für diese Zielgruppe ist der Online Broker Ceros24 auch eine richtig gute Adresse und absolut empfehlenswert. Trotzdem aber ist gerade das Demokonto ein gelungenes Gimmick, das auch weniger erfahrene Trader unter dem Motto „learning by doing“ nutzen sollten.

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ÜBERSICHT

ALLGEMEINES ZUR SWISSQUOTE BANK

– Die Geschichte des Finanzinstituts
– Welche Finanzprodukte werden angeboten?
– Auszeichnungen und Zertifizierung

TRADING BEI DER SWISSQUOTE BANK

– Zielgruppe des Online-Brokers
– Was kann gehandelt werden?
– Die Konditionen des Brokers
– Software und Handelsplattform
– Service und mehr

FAZIT ZUM TRADING BEI DER SWISSQUOTE BANK

– Ist die Swissquote Bank seriös und empfehlenswert?
– Die Bank im Internet

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Allgemeines zur Swissquote Bank

Die Geschichte des Finanzinstituts

Die Swissquote Group Holding S. A. ist ein Finanzunternehmen mit Hauptsitz in Gland in der Schweiz. Swissquote wurde 1999 gegründet und fungiert trotz seines Namens nicht als klassische Bank. Das Unternehmen spezialisierte sich bereits in den Jahren nach der Gründung auf den Bereich Online-Trading und konnte sich bis heute zu einem der führenden Anbieter seiner Art in der Schweiz entwickeln. Schon frühzeitig stellten sich die Erfolge des Finanzunternehmens bei, beispielsweise wurde Swissquote schon im Jahr 2000 in der SIX Swiss gehandelt.

Das Unternehmen verfügt über mehrere Hundert Mitarbeiter und unterhält neben der Schweiz weitere Niederlassungen in der Schweiz sowie auf Malta. Eine deutsche Niederlassung existiert bislang nicht, dennoch steht das Trading deutschen Kunden offen. Die letzte größere Änderung in der Unternehmensstruktur ergab sich im Jahr 2013 mit der vollständigen Übernahme der MIG Bank, was eine wesentliche Ausdehnung im Forex-Segment ermöglichte.

Welche Finanzprodukte werden angeboten?

Sparen und Vermögensaufbau nimmt die wichtigsten Bereiche bei Finanzprodukten der Swissquote ein. Neben dem Schwerpunkt auf das Trading online werden mittlerweile andere Bereiche wie klassische Sparprodukte sowie die Absicherung von Hypotheken durch das schweizerische Unternehmen angeboten. Sämtliche Finanzprodukte lassen sich ausnahmslos über das Internet abschließen und verwalten. Zu den Besonderheiten des Finanzunternehmens gehört das Konzept eBanking mit einem persönlichen Anlagenberater, der über das Internet konsultiert werden kann.

Auszeichnungen und Zertifizierung

Die Swissquote Bank unterliegt nicht der Kontrolle durch die BaFin, da das Unternehmen keinen Sitz in Deutschland hat bzw. eine deutsche Niederlassung führt. Stattdessen wird die Aufsicht durch die eidgenössische Finanzmarktaufsicht FINMA übernommen, außerdem liegen verschiedene ISO-Zertifizierungen für die Sicherheit und Qualität im IT-Bereich vor. Zusammen mit dem großen Renommee des Schweizer Finanzsektors und der bekannt strengen Aufsicht dürften deutsche Kunden auch ohne BaFin-Aufsicht Vertrauen in den Online-Broker gewinnen.

Was Auszeichnungen betrifft, haben sich deutsche Fachzeitschriften bislang kaum mit der Swissquote befasst, anders sieht dies in unserem Nachbarland aus. Hier konnte das Unternehmen bereits einige positive Branchenbewertungen einfahren, beispielsweise wurde im Jahr 2011 beim großen Schweizer Online-Broker-Vergleich eine Top-3-Position für die Konditionen beim Viel-Trader-Portfolio erreicht.

Trading bei der Swissquote Bank

Zielgruppe des Online-Brokers

Mit einem breiten Spektrum an Finanzinstrumenten und der Ausdehnung des Forex-Bereichs in den letzten Jahren richtet sich die Swissquote Bank stärker an Heavy Trader, die täglich handeln und aktiv in ihr Depot eingreifen möchten. Hierfür spricht auch die Übermittlung diverser Kurse und Finanzinformationen in Echtzeit, um als Trader direkt reagieren und das Depot beeinflussen zu können. Durch die klassische Aktienanlage und andere Wertpapiere werden klassische und weniger risikobereite Anleger von Swissquote nicht ausgesprochen. Eine eigenständige Überprüfung des Angebots an Märkten und Werten zeigt schnell, ob das Trading den eigenen Vorstellungen entspricht.

Was kann gehandelt werden?

Der Bereich eForex ist bei Swissquote stark in den Vordergrundgrund gerückt, aktuell können mehr als 70 Währungspaare über den Anbieter gehandelt werden. Die Marktspreads werden dabei von Swissquote unverändert von den Banken an die Kunden weitergeleitet, lediglich ein fester Mark-Up mit Bezug auf das jeweilige Währungspaar wird angerechnet. Ergänzt wird das Angebot um eine Reihe von Aktien-CFDs, Gold, Silber sowie einzelnen Rohstoff-CFDs. Auch Warrants und Derivate sowie Futures und Optionen sind handelbar, neben dem Fokus auf den schweizerischen und europäischen Finanzmarkt stehen diverse Handelsplätze in Nordamerika zur Auswahl. Auch Fonds in Europa und den USA lassen sich traden.

Die Konditionen des Brokers

Swissquote bietet verschiedene Depot-Typen an, um auf die persönlichen Handelsvorlieben des einzelnen Traders einzugehen und diese mit unterschiedlichen Gebühren zu verrechnen. Aktuell werden drei Kontotypen in Abhängigkeit von der jeweiligen Anlagesumme angeboten, die vom Konzept Mini für Einsteiger bis zum Premium-Depot reichen und von einer Mindesteinlage von umgerechnet 1.000 USD ausgehen. Im Falle eines Premium-Kontos liegen die günstigsten Konditionen bei 1.8 Pips für das Währungspaar Euro und US-Dollar. Kleinanleger mit einem Depot von weniger als 10.000 USD zahlen für die gängigsten Währungspaare zwischen vier und fünf Pips. Im klassischen Aktienhandel setzen die Konditionen bei einem Transaktionsbetrag von maximal 500 Euro bei 25 Euro an, der US-Handel ist mit 15 USD günstiger.

Software und Handelsplattform

Als vielseitiger und professioneller Anbieter hält Swissquote gleich mehrere Softwarelösungen bereit, um ein Trading nach Maß zu betreiben. Führendes Produkt ist der Swissquote Meta-Trader in verschiedenen Umsetzungen, mit denen sich der Überblick über die wichtigsten Handelswerte individualisieren lässt. Auch der vereinfachte Handel über den Browser wird möglich und vor allem von Tradern bevorzugt, die nicht täglich in ihr Depot eingreifen möchten. Für Nutzer von Smartphones und Tablets wurden in den vergangenen Jahren funktionelle, mobile Lösungen vorgestellt.

Service und mehr

Swissquote unterhält zwischen Sonntagnacht und Freitagnacht einen Trading-Desk, zwischen Montag und Freitag steht außerdem ein klassischer Kundenservice für Interessenten und Stammkunden des Finanzunternehmens bereit. Interessant ist außerdem die Community der Plattform, die sich direkt über die Webseite aufrufen lässt und eine Interaktion mit anderen Nutzern von Swissquote ermöglicht. Positiv zu erwähnen ist das Demo-Depot des Anbieters, um sich mit dem Handel im Allgemeinen und den speziellen Funktionen der Plattform vertraut zu machen.

Fazit zum Trading bei der Swissquote Bank

Ist die Swissquote Bank seriös und empfehlenswert?

Swissquote ist seit 15 Jahren in der schweizerischen Finanzlandschaft aktiv und längst auch für deutsche Broker kein unbeschriebenes Blatt mehr. Der seriöse Charakter ergibt sich durch die schweizerische Finanzaufsicht, auch wenn es für manche deutsche Kunden abschreckend sein mag, dass Swissquote keinerlei deutsche Niederlassung führt. Das Angebot an Handelswerten ist vielfältig, die Konditionen für viele Handelswerte befinden sich jedoch auf schweizerischem Niveau. Wer nur an einem gelegentlichen Trading mit einfachen Instrumenten wie Aktien interessiert ist, wird diesen Service bei einem deutschen Broker für günstigere Konditionen erhalten. Als Heavy Trader mit Vorlieben für den Forex-Handel und einige andere Spezialbereiche kann die Eröffnung eines Depots bei Swissquote durchaus lohnen.

Die Bank im Internet

Mit dem Besuch der Webseite www.swissquote.ch lassen sich alle wichtigen Informationen rund um den Anbieter einholen. Interessenten und Kunden gewinnen über die Webseite außerdem einen Überblick über aktuelle Kurse und Werte, die in Echtzeit zum Trading einladen. Auch die verschiedenen Möglichkeiten zur Kontaktaufnahme werden aufgezeigt, die in deutscher Sprache erfolgen kann, jedoch nicht zu einem direkten Ansprechpartner in Deutschland führt.

ViTrade in der Übersicht:

1. Das Unternehmen
2. Das Leistungsangebot von ViTrade
3. Die Konditionen für den Handel bei ViTrade
4. Die Serviceleistungen von ViTrade: Demokonten, eine App für mobiles Trading sowie Schulungen und Webinare
5. Die Eröffnung eines Depots und der Support von ViTrade
6. Zusammenfassung und Bewertung von ViTrade

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1. Das Unternehmen

Die Unternehmensverhältnisse von ViTrade gestalten sich überaus kompliziert. Das beginnt bereits beim Namen. Denn eigentlich ist ViTrade die Abkürzung von VIP-Trade. Da jedoch beide Webadressen – vip-trade.de und viptrade.de – bereits vergeben waren, wählte man die Kurzform ViTrade. Das Unternehmen ging ursprünglich aus E*Trade Germany hervor. Dabei handelte es sich um einen amerikanischen Broker, der im Dezember 2009 von der in Willich in Nordrhein-Westfalen ansässigen biw Bank für Investments und Wertpapiere AG übernommen wurde, genauer genommen von deren Muttergesellschaft XCOM Finanz GmbH. Die biw Bank ist eine sogenannte White-Label-Bank, die Back-Office-Tätigkeiten ausführt.

Dadurch konnte die E*Trade Germany als Wertpapierhändler auftreten, ohne einen rechtlichen Bankenstatus zu haben. Das hat sich fortgesetzt. Denn auch bei ViTrade ist die biw Bank für die Kontoführung und die Abwicklung von Transaktionen zuständig. Nicht zuständig ist die biw Bank für die Betreuung der Endkunden. Damit wurde ein Gemeinschaftsunternehmen beauftragt, das die XCOM Finanz GmbH zusammen mit flatex gründete, einem langjährigen Mandanten der biw-Bank. Das war die Chance für flatex, alle Brokerage-Bereiche abzudecken und mit diesem Angebot auch die anspruchsvollen, aktiven Trader anzusprechen, die zum Kundenstamm von ViTrade gehören.

Mittlerweile hat die XCOM GmbH die Anteile von flatex übernommen und ist seit Dezember 2013 alleiniger Eigentümer. Doch auch damit ist die Unternehmensgeschichte noch nicht abgeschlossen. Im März 2015 übernahm die Muttergesellschaft von flatex, die FinTech Group AG, mit 51 Prozent der Geschäftsanteile die Mehrheit an der XCOM AG, die wiederum die Muttergesellschaft der XCOM Finanz GmbH ist. Dadurch wurde die Stellung von ViTrade am deutschen Online-Brokerage-Markt gefestigt. Gleichzeitig wurden die Risiken beseitigt, die durch die Abhängigkeit zur biw Bank entstanden waren.

2. Das Leistungsangebot von ViTrade

Aufgrund seiner Erfahrung aus fast zehn Jahren möchte ViTrade mit seinen Angeboten und professionellen Tools Standards setzen. Insoweit stehen Tradern nahezu alle Möglichkeiten der internationalen Finanzmärkte offen, was insbesondere für die Handelsplattform HTX gilt. Neben einem in Euro geführten Cashkonto, das zu den Konditionen eines Tagesgeldkontos verzinst wird, bietet ViTrade mehrere Konten an, die in unterschiedlichen Währungen wie USD, CHF, GBP, JPY oder in CAD geführt werden können.

Das Handelsangebot umfasst alle deutschen Börsenplätze, elf ausländische Börsenplätze, Börsen für den Cross Border Handel sowie zahlreiche Handelspartner für den außerbörslichen Direkthandel. Die ViTrade eigene Handelsplattform ermöglicht das Entwickeln eigener Handelsstrategien ebenso wie das Erstellen und Editieren von individuellen Indikatoren und Sciptes. Beim ViTrade CFD-Handel lassen sich über 600 verschiedene Basiswerte handeln, zu denen unter anderem Aktien, Rohstoffe, Devisen, Indizes und Zinsfutures gehören. Wichtig zu wissen ist, dass die Handelsplattform auf Java-Technologie basiert, sodass sie auf jedem Computer mit Internetzugang genutzt werden kann, und zwar unabhängig vom Betriebssystem.

3. Die Konditionen für den Handel bei ViTrade

Alle Konditionen für den Handel beim Broker ViTrade sind auf der Website www.vitrade.de einsehbar. Für Trader bedeutet das, dass alle anfallenden Kosten kalkulierbar sind. Die Gebühren für den Börsenhandel und für außerbörslichen Handel sind auf den Webseiten ebenso gelistet wie die Konditionen für den Handel an internationalen Börsen und für den Cross Border Handel. Änderungen einer Order, Limitorders und Streichungen sind bei ViTrade kostenfrei. Gleiches gilt für die Nutzung des Depots und das Depotkonto, die ebenfalls kostenfrei zur Verfügung stehen. Insgesamt ist der Wertpapierhandel bei ViTrade hinsichtlich der Kosten gut gegliedert, transparent und deshalb genau kalkulierbar.

4. Die Serviceleistungen von ViTrade: Demokonten, eine App für mobiles Trading sowie Schulungen und Webinare

Für nahezu alle bei ViTrade für den Handel angebotenen Plattformen stellt der Broker seinen Kunden eine Demoversion zur Verfügung. Aufgrund des Umfangs ist das ein besonderer Service, der deshalb hervorzuheben ist, weil es ihn bei anderen Brokern so nicht gibt. Auf diese Weise ist es für Trader nicht nur in der Anfangsphase möglich, einen umfangreichen und tiefen Einblick in den Börsenhandel und außerbörslichen Handel zu erhalten. Das gilt auch für das Simulieren einzelner Strategien, zu denen sogar Hedging Strategien gehören. Auf ViTrade stehen insgesamt sechs verschiedene Demokonten bereit, von denen das Forex-Konto allerdings nur vierzehn Tage genutzt werden kann. Dank der Demokonten kann der Handel unter realen Bedingungen am Markt simuliert werden. Die Demokonten werden ergänzt durch umfangreiche Schulungen und Webinare, die der Broker für effektives Trading sowohl für Neueinsteiger als auch für Fortgeschrittene anbietet.

Neben den Demokonten bietet ViTrade mobiles Trading per App, die über umfangreiche Optionen verfügt und einfach zu bedienen ist. Mit der App ist mobiles Trading sowohl im Börsenhandel als auch außerbörslich möglich. Man kann so zu jeder Zeit am Tradinggeschehen teilnehmen und profitiert von sicheren Übertragungen auf SSL-Basis. Die mobile Applikation ist ein außergewöhnliches Angebot von ViTrade, da die meisten Broker bislang den Sprung zu modernen Medien noch nicht geschafft haben. Das Angebot und die Serviceleistungen von ViTrade werden durch mehrere Newsletter abgerundet, sodass Trader immer auf dem aktuellsten Stand sind und über die für den Handel notwendigen Informationen verfügen.

5. Die Eröffnung eines Depots und der Support von ViTrade

Die Eröffnung eines Depots bei ViTrade ist sehr einfach und beläuft sich auf das Ausfüllen eines Formulars, das anschließend an den Broker gesendet wird. Erfahrene Trader brauchen dafür wenige Minuten. Nach Antragstellung und Prüfen durch ViTrade erfolgt die Eröffnung des Depots und dessen Freischaltung. Wer Fragen hat, kann sich über eine kostenlose Hotline direkt an Mitarbeiter des Supports wenden. Alternativ können Fragen auch per E-Mail gesendet werden, die zeitnah beantwortet werden.

6. Zusammenfassung und Bewertung von ViTrade

Zu den Vorteilen von ViTrade gehören die langjährige Erfahrung von mehr als zehn Jahren sowie die verschiedenen Demo-Depots, die den Handel simulieren und den Einstieg in den Börsenhandel erleichtern. Insgesamt erhält ein Trader ein umfangreiches Bild von den Handelsmöglichkeiten und entwickelt auch ein Gefühl für die kalkulierbaren Möglichkeiten und für die nicht kalkulierbaren Risiken. Beruhigend ist die Regulierung durch die BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht). Sie ist nicht nur weltweit angesehen, sondern bietet eine zuverlässige und umfangreiche Einlagensicherung. Darüber hinaus ist auch die biw AG dem Bundesverband deutscher Banken angeschlossen.

Die Einlagen sind bestmöglich geschützt und fließen bei Insolvenz des Brokers nicht in die Insolvenzmasse. Umfangreiche und sehr informative Newsletter vertiefen die Börsenkenntnisse. Positiv zu bewerten ist außerdem der flexibel zu erreichende Support, der von kompetenten Mitarbeitern geleistet wird, die offene Fragen direkt klären. Insgesamt ist ViTrade ein Broker, der Börsenneulingen einen erstklassigen Einstieg und Fortgeschrittenen eine Vielzahl von erstklassigen Möglichkeiten bietet, sich auszuprobieren und Kenntnisse zu vertiefen.

• HINTERGRUND
• Daten und Fakten
• Struktureller Aufbau
• TRADE
• Finanzdienstleistungen: Performance im Überblick
• DAB Sekunden-Handel
• DAB Trader
• DAB Profi Trader und DAB Star Partner
• BEURTEILUNG
• Fazit

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HINTERGRUND

– Daten und Fakten

Bedeutendster und wichtigster Handelsplatz für institutionelle Anleger

Die DAB Bank wurde im Jahr 1994 als erster Discount-Broker Deutschlands gegründet. Das Unternehmen ist eine Marke der Münchener Niederlassung der Großbank BNP Paribas (Frankreich). Seit Ihrer Gründung betreut die DAB neben Privatkunden auch verschiedene Finanzintermediäre wie zum Beispiel Anlageberater, Fondsvermittler, Vermögensverwalter sowie auch Banken und Sparkassen.

Institutionellen Kunden bietet die Bank dabei eine zentrale Lager- bzw. Sammelstelle für Wertpapiere der unterschiedlichsten Anlageklassen. Dank der vollintegrierten Wertpapierhandelsplattform ist ein Handel mit sämtlichen Wertpapierformen sowohl im inländischen Bereich als auch im Ausland möglich. Dabei kann jeder Kunde über ein Depotkonto in nahezu sämtlichen Währungen entsprechenden Handel mit Wertpapieren betreiben. Die Fonds-Plattformen der DAB Bank gelten mit mehr als 9.000 Fonds von über 200 Kapitalgesellschaften (KAGs) als wichtigster und bedeutendster europäischer Handelsplatz für institutionelle Anleger.

– Struktureller Aufbau

Quo vadis: Online Broker oder digitale Volksbank?

Im Hinblick auf das Trading bzw. den Wertpapierhandel fungiert die DAB als reine Direktbank, wobei die Depotführung für Privatpersonen grundsätzlich kostenlos ist. Über die Bank können sämtliche Wertpapiere, die als gängig zu bezeichnen sind, gehandelt und auch verwahrt werden. Die DAB Bank, die als eines der ersten Geldinstinstitute am Markt ohne eigenes Filialsystem operierte, konkurriert in erster Linie mit Comdirect (Tochter der Commerzbank), Consorsbank, ING-DiBa sowie zum Beispiel auch 1822direkt.

Kritiker werfen der DAB Bank vor, dass sie im Anschluss an den Aktien-Boom um die Jahrtausendwende und den anschließend überaus eminent gesunkenen Orderzahlen eine nötige Umstrukturierung verpasst habe. So hat die DAB ihren Status des reinen Online-Brokers beibehalten und hat einen Wandel hin zur digitalen Volksbank schlichtweg „verschlafen“. Mittlerweile hat der Mutterkonzern BNP Paribas aber auf die Entwicklungen am Finanzmarkt reagiert und das operative Geschäft der DAB Bank – mit Wirkung vom Januar 2016 – auf die BNP Paribas Niederlassung Deutschland übertragen.

TRADE

– Finanzdienstleistungen: Performance im Überblick.

Zielgruppenspezifische Angebotsvielfalt und attraktive Konditionen als Charakteristikum

Kaum eine andere Bank bietet ein derart vielfältiges Angebot rund um den Wertpapierhandel. Die DAB Bank hat dabei mehrere Szenarien bzw. Anwendungsmöglichkeiten entwickelt, die jeweils zielgruppenspezifisch genutzt werden können. Als exemplarisches Beispiel kann diesbezüglich das Angebot DAB Best Price genannt werden. Diese Offerte richtet sich gezielt an die Anleger bzw. Trader, die vorzugsweise mit namhaften US-Aktien sowie mit deutschen Aktien Handel betreiben. Dazu hat die DAB Bank eine innovative Handelsplattform entwickelt, die zum einen extrem anwenderfreundlich konzipiert ist und zum anderen auch außerhalb der normalen Börsenöffnungszeiten genutzt werden kann.

Zudem hat die DAB Bank die zugehörigen Konditionen explizit attraktiv gestaltet. Traden ist auf dieser Plattform bereits für eine Gebühr ab 4,95 Euro pro Auftrag möglich, wobei grundsätzlich lediglich 0,25 Prozent vom jeweiligen Handelsvolumen veranschlagt wird. Auch die Maximalgebühr ist limitiert und beträgt im Höchstfall 29,95 Euro. Im Vergleich mit den diesbezüglichen Gebühren anderer Handelsplätze können hier teilweise bis zu 50 Prozent an Kosten eingespart werden.Auch handelsplatzabhängige Entgelte und Courtagen werden im Rahmen des Angebots DAB Best Price nicht fällig. Um die Anwenderfreundlichkeit zu optimieren verfügt die Handelsplattform über eine einfache Bedienstruktur sowie so bezeichneten Realtime-Push-Kursen. Gehandelt werden dürfen alle hier zur Verfügung stehenden Top 12 US-Aktien, MDAX-Aktien sowie DAX 30-Aktien sowohl vor als auch lange nach dem offiziellen Börsenschluss und ebenfalls am gesamten Wochenende.

– DAB Sekunden-Handel

Moderne Funktionalitäten und Transparenz im Mittelpunkt

Anwenderfreundlich konzipiert präsentiert sich zudem der so bezeichnete DAB Sekunden-Handel, der unter dem Motto „schneller, günstiger und länger außerbörslich handeln“ steht. Die Bank hat im Rahmen dieses Angebots verschiedene Schwerpunkte gesetzt. So stehen hier ausschließlich moderne Orderfunktionen zur Verfügung und es kann mit über eine Million Wertpapiere gehandelt werden; diesbezüglich kann bei insgesamt 19 Partnern der DAB Bank geordert werden. Dies generiert eine Vielzahl an Vorteilen.

Die Kunden profitieren nämlich sowohl von den langen Öffnungszeiten und günstig gestalteten Konditionen als auch von einem Höchstmaß an Transparenz. Dabei sind sämtliche Order-Funktionen der DAB Bank rund um Limitorders oder auch Trailing-Stop-Loss-Orders sowie Kombination-Orders jederzeit nutzbar. Es fallen dabei keinerlei Gebühren bzw. Courtagen oder Börsenentgelte an. Ein attraktives Feature wird zudem durch die Tatsache geboten, dass es möglich ist, sich bereits vor der Orderausgabe den potenziellen Ausführungskurs in Echtzeit darstellen zu lassen. Dank dieser Möglichkeit wird beim Handel dieser Art ein Maximum an Transparenz geboten.

– DAB Trader

Maßgeschneiderte Handelsplattformen: Konzentration auf das Wesentliche

Dass die Priorität der DAB Bank in einem hohen Maße auf eine breit gestreute Angebotspalette im Rahmen des Wertpapierhandels und auf anwenderfreundliche Handelsszenarien ausgerichtet ist, wird auch durch die beiden Handelsbereiche DAB Trader und DAB Profi Trader deutlich. Dabei fungiert die erstgenannte Variante als Einstiegsmodell, das vollkommen kostenlos ist und zudem über eine intuitive Bedienung verfügt. Der DAB Trader überzeugt mit einem klar strukturierten Aufbau und ermöglicht eine grundsätzlich zeitnahe Orderaufgabe, für die nur wenige und stets logische Schritte nötig sind.

Gerade für Einsteiger ist diese Trading-Variante absolut empfehlenswert, da hier der Überblick aufgrund des schlanken Aufbaus kaum einmal verloren geht. Als Hilfestellung für Einsteiger gibt es für alle Eingabefelder bei Bedarf auch entsprechende Hilfstexte. Da diese Trading-Plattform aber trotzdem über einen großen Leistungsumfang verfügt, nutzen auch zahlreiche Vieltrader den DAB Trader, der sich schnörkellos präsentiert und es dem jeweiligen Nutzer ermöglicht, sich voll und ganz auf das Wesentliche beim Wertpapierhandel zu konzentrieren.

– DAB Profi Trader und DAB Star Partner

Expliziter Zugang zum High-Ende-Trading

Des Weiteren hat die DAB Bank noch die Handelsplattformen bzw. die Tradinganwendungen DAB Profi Trader und DAB Star Partner im Portfolio. Die erstgenannte Version entpuppt sich dabei als ein effektives Tool mit einer individuellen Oberflächengestaltung für anspruchsvolle Trader. Der DAB Profi Trader kann dabei funktionell ganz nach den individuellen Vorlieben eingestellt werden; zudem können ohne Einschränkungen entsprechende Konfigurationen erarbeitet werden.

Diese Vorzüge werden faktisch noch von der günstigen Kostenstruktur optimiert. Ein Abonnement ist bereits ab 2,95 Euro pro Monat erhältlich. Zusätzlich werden dann nur noch die Kosten bzw. Gebühren für das auszuwählende Realtime-Kurspaket fällig. Wer nur einen Trade im Monat durchführt, muss sogar überhaupt keine Gebühren bezahlen. Mittels dieser Symbiose aus Leistung und Individualität ermöglicht die DAB Bank Tradern echtes High-End-Trading.

BEURTEILUNG

– Fazit

Für jeden Bedarf steht die richtige Handelsplattform zur Verfügung

Leistung trifft auf Individualität. So lässt sich die Trade-Performance von oder mit der DAB Bank am besten beschreiben. Dabei ist das Portfolio in seinen einzelnen Segmenten derart zielgruppenspezifisch aufgebaut, dass jede Art von Tradern – egal ob Einsteiger, Gelegenheitstrader, Vieltrader oder Profi – bei der DAB Bank die richtige Handelsplattform findet. Prinzipiell zahlen Kunden, die im Wertpapierbereich entsprechende Transaktionen über die DAB Bank abwickeln, vergleichsweise niedrige Gebühren. Daher ist der Aktienhandel bei der DAB Bank auch für potentielle Kunden, die für den Wertpapierhandel ein nur kleines Budget zur Verfügung haben, absolut empfehlenswert.

Der Sekundenhandel präsentiert sich als eine Handelsvariante, die mit ihrer Schnelligkeit und stetigen Verfügbarkeit genau den Zeitgeist moderner Lebensstile trifft. Hier müssen keine Kompromisse eingegangen werden. Der Kunde entscheidet ganz alleine wann und was er handelt. Davon können etliche Trader profitieren, da die ihre Zeit nicht nach den Öffnungszeiten der Börse ausrichten müssen. Und Einsteiger finden mit dem DAB Trader ein Tool vor, dass Schnelligkeit, Bedienkomfort und Sicherheit bietet. Wer bei der DAB Bank in den Wertpapierhandel einsteigt, macht definitiv keinen Fehler.

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ÜBERSICHT

ALLGEMEINES ZU MAXBLUE

– Die Historie der Plattform
– Das Finanzangebot
– Zertifizierung und Bewertungen

TRADING AUF DER PLATTFORM MAXBLUE

– Die Zielgruppe der Online-Plattform
– Was gehandelt werden kann
– Gebühren und Konditionen
– Die Handelsplattformen
– Service und Weiterbildung

FAZIT ZU MAXBLUE

– Ist Maxblue ein empfehlenswerter Online-Broker?
– Maxblue im Internet

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Allgemeines zu Maxblue

Die Historie der Plattform

Markteinführung hatte die Investment-Plattform unter dem Namen Maxblue im Jahr 2001, bereits fünf Jahre zuvor wurde der Vorgänger Brokerage24 ins Netz gebracht. In beiden Fällen ist die Deutsche Bank als renommiertes, deutsches Kreditinstitut der Anbieter der Plattform, der mit seiner Plattform einen gezielten Einstieg ins Geschäftsfeld des Online-Brokerages umsetzte. Der Unternehmenssitz von Maxblue liegt als Tochtergesellschaft ebenfalls in Frankfurt am Main. Maxblue richtet sich seit seiner Einführung gleichermaßen an Privat- und Geschäftskunden, wobei über die Jahre stetig neue Kunden durch die Seriösität und den Bekanntheitsgrad der Muttergesellschaft gewonnen werden konnten.

Das Finanzangebot

Alleine auf der Plattform Maxblue wird ein breites Spektrum an Wertpapieren und Finanzinstrumenten bereitgestellt, die zum eigenständigen Trading auffordern. Ergänzend oder alternative kann auf die Expertise der Deutschen Bank im Bereich Investment zurückgegriffen werden, um sich ein Finanzkonzept nach eigenen Wünschen und Bedürfnissen ausarbeiten zulassen. Jenseits von Maxblue deckt die Deutsche Bank ein breites Spektrum an zusätzlichen Finanzprodukten von der Führung diverser Konten über das Kreditwesen bis zu konservativen Sparmöglichkeiten ab.

Zertifizierung und Bewertungen

Als Tochterangebot der Deutschen Bank ist die Investment-Plattform seitens des Gesetzgebers zertifiziert und unterliegt der ständigen Kontrolle durch die BaFin. Hiermit verbinden ist eine Einlagensicherung für das vorgenommene Investment, wobei die Deutsche Bank auf freiwilliger Basis über den gesetzlichen Pflichtbetrag von 100.000 Euro hinausgeht. Aktuell profitieren Anleger bei Maxblue von einer Einlagensicherung bis zu einem Maximalbetrag von zwölf Milliarden Euro.

Über die Jahre hinweg hat Maxblue eine Reihe renommierter Auszeichnungen seitens der Fachpresse einfahren können, besonders zu erwähnen ist die Auszeichnung als Top-Online-Broker im Jahr 2013 durch das Handelsblatt. Über die Jahre 2007 bis 2011 hinweg wurde die Deutsche Bank zum vom Computer-Fachmagazin CHIP für die gebotene Sicherheit im Internet ausgezeichnet, was natürlich auch für Maxblue als Tochtergesellschaft des renommierten Kreditinstituts gilt.

Trading auf der Plattform Maxblue

Die Zielgruppe der Online-Plattform

Ähnlich wie die Deutsche Bank Privat- und Geschäftskunden in den unterschiedlichsten Vermögenssituationen anspricht, gilt dies gleichermaßen für Maxblue. Durch die Präsentation vieler Kurse in Echtzeit und das breite Spektrum an modernen Finanzinstrumenten werden verstärkt Heavy Trader angesprochen, sich täglich bei Maxblue anzumelden und das eigene Depot aktiv zu führen. Wer stärker an einer langfristigen Vermögensanlage interessiert ist und kein tägliches Trading betreiben möchte, ist bei Maxblue ebenfalls gut aufgehoben. In diesen Fällen ist es sinnvoll, den direkten Kontakt zu einem fachkundigen Mitarbeiter der Deutschen Bank zu suchen und sich bezüglich einer sinnvollen Anlagestrategie beraten zu lassen.

Was gehandelt werden kann

Von Maxblue abgedeckt werden sämtliche deutschen Handelsplätzen sowie eine Vielzahl von Börsenplätzen rund um den Globus. Gehandelt werden kann mit Aktien, Anleihen, Optionsscheinen, Rohstoffen, Devisen, Zertifikaten sowie db-X markets. Auch der außerbörsliche Handel wird unterstützt und setzt primär auf Tausende von einheimischen und internationalen Fonds. Letztere sind weniger für Daily Trader bekannt und sind eine attraktive Wahl für die langfristige Geldanlage, wobei Maxblue bei sämtlichen Finanzinstrumenten über den jeweiligen Risikocharakter informiert. Durch ergänzende Marktberichte und News wird eine zusätzliche Hilfestellung geleistet, welche Handelswerte individuell attraktiv sind.

Fernab des klassischen Tradings unterhält Maxblue ein breites Spektrum an Sparkonzepten, beispielsweise in Form fondsgebundener Sparpläne. Bei diesen kann mit einer festen monatlichen Einlage wie 50 Euro schrittweise ein Vermögen aufgebaut werden, wobei die Rendite von den gekoppelten Fonds abhängt. Sparpläne dieser Art werden primär von Privatkunden abgeschlossen, eine Beratung hierzu ist gerade Einsteigern zu empfehlen.

Gebühren und Konditionen

Da das Angebot an Wertpapieren und Finanzinstrumenten bei Maxblue sehr groß ist, fallen auch die Konditionen entsprechend komplex aus. Grundsätzlich ist die Eröffnung eines Depots bei Maxblue kostenlos, auch die fortwährende Depotführung wird nicht in Rechnung gestellt. Eine Mindesteinlage setzt der Online-Broker ebenfalls nicht voraus. Eine Standardorder bei Maxblue setzt bei einem Minimum von 7,90 Euro an, zuzüglich werden Ordergebühren im Umfang von 0,25 % des Volumens angerechnet. Nach oben sind die Kosten pro Trade auf 39,90 Euro beschränkt. Beim außerbörslichen Handel entfallen die Gebühren wie branchenüblich. Verglichen mit anderen Online-Plattformen, die ihre Wurzeln in einer klassischen Filialbank haben, handelt es sich um günstige Konditionen.

Als kleiner Nachteil sind die Gebühren von 4,90 Euro zu nennen, die beim Ändern oder vollständigen Stornieren einer Order angerechnet werden. Gebühren dieser Größenordnung sind zwar auch bei anderen Online-Brokern zu finden, allerdings haben sich auch viele kostenlose Alternativen längst auf dem Markt etabliert.

Die Handelsplattformen

Eine spezielle Software für den Handel wird von Maxblue nicht angeboten. Stattdessen wird das gesamte Spektrum an Handelswerten und Trades über die Online-Plattform selbst abgewickelt. Diese geht längst nicht mehr nur auf den klassischen PC-Nutzer ein, auch das mobile Trading über Smartphones und Tablets wird durch eine übersichtliche Darstellung individueller Handelswerte vereinfacht.

Service und Weiterbildung

Der Service auf Maxblue ist umfangreich und in der Tradition eines Dienstleister wie der Deutschen Bank verwurzelt, der ein klassisches Filial-Geschäft unterhält. Zum einen bestehen umfangreiche Möglichkeiten zur Kontaktaufnahme, die von der E-Mail über das Telefon bis zur persönlichen Betreuung reichen. Über seine Plattform online bietet Maxblue außerdem umfassende Informationen zum Trading generell und spricht in einem speziellen Segment Privat- und Geschäftskunden an, die erstmalig an der Börse handeln möchten. Abgerundet wird der Service durch eine Fülle an Tutorials, die auch erfahrener Anleger interessieren und z. B. mit Anlagestrategien und den Besonderheiten einzelner Anlageformen vertraut machen.

Fazit zu Maxblue

Ist Maxblue ein empfehlenswerter Online-Broker?

Maxblue ist eine seriöse und übersichtliche Plattform, die ihr Renommee vor allem durch die Deutsche Bank als Muttergesellschaft erhält. Mit einer immens hohen Einlagensicherung und der permanenten Aufsicht durch die BaFin ist Maxblue die richtige Plattform für Anleger, die auch über 100.000 Euro hinaus von einer sicheren Geldanlage profitieren möchten. Das Spektrum an handelbaren Werten ist riesig, wodurch fast alle Zielgruppen des modernen Börsenhandels abgedeckt werden. Manche Nutzer werden sich an kleinen Nachteilen wie den Änderungsgebühren oder dem Fehlen einer expliziten Handelssoftware stören. In der Gesamtheit überzeugt Maxblue jedoch durch eine Fülle von Vorteilen und ist als Online-Broker absolut empfehlenswert.

Maxblue im Internet

Für ein eigenes Urteil über das Angebot des Online-Brokers lohnt sich der Blick ins Internet und auf die Webseite www.maxblue.de. Hier finden Interessenten alle wesentlichen Informationen zum Angebot, während Trader direkt auf ihr Depot oder lehrreiche Tutorials zurückgreifen können.

ÜBERSICHT

HINTERGRUND

Daten und Fakten
Angebotsstruktur: Finanzdienstleistungen im Überblick

TRADE
Der Wertpapierhandel im Fokus

STELLENWERT
Kundenmeinungen und Auszeichnungen

BEURTEILUNG
Fazit

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HINTERGRUND

– Daten und Fakten

Die Basisdaten zeugen von einem gesunden Unternehmen

Die Bank Austria zählt in Österreich zu den kapitalstärksten Banken. Dabei zählt das in Wien ansässige Bankhaus sowohl Privatkunden als auch Firmen zum Kundenkreis; angeboten wird eine große Palette unterschiedlicher Finanzprodukte. Gegründet wurde das Bankinstitut bereits im Jahr 1991; es ging quasi aus einem Zusammenschluss mehrerer Kreditinstitute hervor. Im Jahr 2005 gliederte sich die Bank Austria in das Unternehmenskonstrukt der italienischen Bankengruppe UniCredit ein. Die mittlerweile erlangte Bedeutung und Größe der Bank wird heute aus den vorliegenden Zahlen mehr als deutlich. Folgende Basisdaten dokumentieren die Geschäftstätigkeiten der Bank Austria (Stichtag 30. September 2015):

– Die Bilanzsumme beläuft sich auf insgesamt rund 194 Milliarden Euro.
– Das Ergebnis vor Steuern beträgt 803 Millionen Euro.
– Der ROE (Return on Equity) respektive die Eigenkapitalrendite nach Steuern liegt bei 6,9 Prozent.
– Die Kernkapitalquote (bezogen auf alle Risiken) beträgt 10,6 Prozent.
– Die Gesellschaft verfügt weltweit über insgesamt rund 36.000 Mitarbeiter. Im Stammland Österreich sind knapp 7.000 Beschäftigte für die Bank tätig.

Insgesamt 1.585 Filialen zählen zum Unternehmensnetzwerk; in Österreich gibt es insgesamt 225 Geschäftsstellen.
Erwähnenswert ist diesbezüglich, dass die Bank Austria während der weltweiten Finanzkrise zu den an einer Hand abzuzählenden Großbanken Österreichs zählte, die zwischen 2008 und 2010 keinerlei staatliche Hilfe bzw. Unterstützung in Anspruch nehmen musste. Dies zeugt von der vorhandenen Stabilität der Bank Austria.

– Angebotsstruktur: Finanzdienstleistungen im Überblick

Bank Austria überzeugt mit einem breit gestreuten Portfolio an Finanzdienstleistungen

Heute offeriert die Bank Austria Privat- und Firmenkunden sowie Angehörigen der so bezeichneten freien Berufen eine ganze Palette an Finanzprodukten an. Dabei werden die unterschiedlichen Produkte in diverse Segmente bzw. Sparten aufgeteilt. So stehen den Kunden zum Beispiel die einzelnen Bereiche Finanzieren, Konto & Karten, Immobilien, Versichern & Vorsorge sowie Sparen & Veranlagen zur Verfügung. Der Handel mit Wertpapieren und anderweitige Anlageformen sind in der Rubrik Sparen & Veranlagen zusammen gefasst. Innerhalb dieser Rubrik bietet die österreichische Bank vorzugsweise sichere Sparkonten oder auch ausgesuchte Anlageformen an, die eine vergleichsweise höhere Rendite versprechen. Zu nennen sind hier in erster Linie der Wertpapierhandel, Versicherungen, das Investment in Fonds oder auch Anlagestrategien rund um Gold. Im Segment Finanzierungen werden den Kunden demgegenüber mehrere Kreditvarianten, wie zum Beispiel dem oft nachgefragten Konsumentenkredit, präsentiert.

TRADE

– Der Wertpapierhandel im Fokus

Seriösität, Transparenz und Professionalität als Charakteristikum

Geht es um das Thema Brokerage bzw. um den Wertpapierhandel, bietet die Bank Austria zwar ein umfassendes Angebot. Aber wer ein entsprechendes Wertpapier Depot eröffnen möchte, muss gleichzeitig auch ein Verrechnungskonto bei der Bank Austria eröffnen. Diesbezüglich entpuppt sich das Online Konto als die günstigste Möglichkeit. Kunden, die bereits ein Girokonto bei der Bank Austria führen, können dies dann auch als Verrechnungskonto verwenden und sich die Gebühren für ein neu zu eröffnendes Verrechnungskonto sparen. Die Kosten im Einzelnen (Stand Januar 2016):

– Verrechnungskonto: Die Gebühren für ein Konto dieser Art belaufen sich monatlich auf insgesamt 1,99 Euro; pro Jahr sind dies 23,88 Euro. Als nicht gebührenpflichtigen Bonus gibt es für Kunden Kunden eine Bankomatkarte. Zudem sind sämtliche Online-Buchungen kostenlos sowie inkludiert.

– Depotgebühren: Die Bank Austria verlangt pro Quartal 26,28 Euro (fix) für das Wertpapierdepot. Auch für jede Wertpapierposition muss der Kunde zahlen. Dabei wird jede Position mit 3,92 Euro berechnet. Bis Ende 2016 gilt allerdings eine Reduktion um 50 Prozent der Depotgebühren.

– Tradingkosten: Für den Handel an der Wiener Börse werden mindestens 10,50 Euro pro Trade respektive 0,190 Prozent veranschlagt. Mindestens 10,50 Euro (0,195 Prozent) werden auch beim Trading auf dem börslichen Handelsplatz Xetra (Exchange Electronic Trading) fällig. Wer im Hinblick auf Investmentfonds ein Ordervolumen von mindestens 2.000 aufweist, erhält bei dieser Bank auf den Ausgabeaufschlag einen Rabatt von maximal 50 Prozent.

Die Kursgewinnsteuer wird automatisch berücksichtigt. Bei Betrachtung der vorliegenden Zahlen und Daten wird deutlich, dass die Kostenstruktur der Bank Austria rund um den Wertpapierhandel im Vergleich zu anderen Geldinstituten durchaus als hoch zu bezeichnen ist. Nicht vergessen werden sollte aber, dass jeder Kunde bei dieser Bank bzw. diesem Online Broker eine individuelle Beratung in einer der zahlreichen Filiale in Anspruch nehmen kann.

Besondere Boni für kapitalkräftigere Anleger

Bei einem Wechsel von einer anderen Bank zur Bank Austria (in Bezug auf den Trade mit Wertpapieren) erhält der jeweilige Kunde ein komplettes Wechsel- bzw. Starterpaket. Enthalten sind in diesem Paket ein Startbonus von100 Euro Startbonus, der bei der Eröffnung eines neuen Wertpapier-Depots bei der Bank Austria fällig wird. Zudem übernimmt die Bank die Übertragungsspesen, die bei entsprechenden Depotübertragungen von Fremdbanken fällig werden, bis zu einer Höhe von 300 Euro. Zudem wird eine Reduktion der entsprechenden Depotgebühren um 50 Prozent garantiert; diese Reduktion ist allerdings bis Ende 2016 befristet. Dieses Angebot ist an die Bedingung geknüpft, dass das Wertpapierdepot ein finanzielles Volumen von mindestens 5.000 Euro ausmacht.

STELLENWERT

– Kundenmeinungen und Auszeichnungen

Explizite Belobigungen für den Wertpapierhandel und Kundenorientierung

Zum siebten Mal in Folge wurde die Bank Austria 2015 zur „Best Trade Finance Bank“ vom renommierten US-Finanzmagazin „Global Finance“ gekürt. Diese Auszeichnung wird ausschließlich an Banken vergeben, die ein stimmiges Angebotsportfolio aufweisen, die Kunden seriös und umfassend beraten sowie Professionalität und Kompetenz beim Handel mit Wertpapieren aufweisen. Zudem erhielt die Bank ebenfalls im Jahr 2015 den Titel „Top Employer“. Diese Auszeichnung wird vom CRF Institut vergeben und ist als Belobigung für hervorragende Leistungen im Hinblick auf Arbeitsbedingungen, HR-Prozessen, Training bzw. Karriereentwicklung sowie auch für Kulturmanagement konzeptioniert.

Des Weiteren kürte das „Wirtschaft Online“ die Bank Austria 2014 zum innovativsten Finanzdienstleister (zum fünften mal in Folge). Ebenfalls im Jahr 2014 setzte sich die Bank beim viel beachteten Wettbewerb „Kundenorientiertester Dienstleister Österreichs“ durch. Insbesondere das neu strukturierte Geschäftsmodell mit den kundenfreundlichen Beratungs- und Betreuungsmodellen, mit der Transparenz und der aktiven Kunden- und Mitarbeitereinbindung im Bereich Wertpapierhandel sowie die Bemühungen um explizite Nachhaltigkeit wurden von den Juroren gerühmt. Zahlreiche weitere Auszeichnungen sind auch wiederholt an die Segmente Trade Finance, Custody, Project Finance sowie Foreign Exchange vergeben worden.

BEURTEILUNG

– Fazit

Seriösität und Funktionalität ist beim Wertpapierhandel jederzeit gegeben

Die in Wien ansässige Großbank bietet seit nunmehr über 20 Jahren ihre Finanzprodukte am Markt an. Das Unternehmen hat sich in dieser zeit einen guten Ruf als seriöser und zuverlässiger Broker erarbeitet. Auch wenn das Bankhaus befristete Angebote, wie zum Beispiel die Rabattierung von bestimmten Ordervolumina, ist die Kosten- und Gebührenstruktur rund um den Handel mit Wertpapieren im Vergleich zu konkurrierenden Finanzdienstleistern eher hoch.

Dafür erhalten die Kunden aber eine persönliche Beratung und können sich auf die Funktionalität und den Service der Bank voll und ganz verlassen. Die zahlreichen Auszeichnungen, die die Bank Austria bereits einheimsen konnte, sind ein zusätzlicher Nachweis von Seriösität, Professionalität und Zuverlässigkeit. Wer hier in das Wertpapiergeschäft einsteigen möchte, sollte allerdings ein Depot aufweisen, dass im Minimum 5.000 Euro ausmacht. Erst ab dieser Summe können Anleger mit Boni und anderweitigen Vergünstigungen rechnen.

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ÜBERSICHT

ALLGEMEINES ZUM ONLINE-BROKER LYNX

– Die Historie von LYNX
– Das Produktangebot von LYNX
– Zertifizierung und Bewertungen

TRADING ÜBER DIE ONLINE-PLATTFORM LYNX

– An wen richtet sich LYNX?
– Was kann gehandelt werden?
– Die Konditionen des Online-Brokers
– Software & Plattformen
– Service und mehr

FAZIT ZUM ONLINE-BROKER LYNX

– Ist LYNX seriös und empfehlenswert?
– Der Online-Broker im Internet

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Allgemeines zum Online-Broker LYNX

Die Historie von LYNX

Gegründet wurde LYNX im Jahr 2006, Hauptsitz des Unternehmens liegt in Amsterdam. Über die ersten Jahren ausschließlich für niederländische Kunden aktiv, wurde 2008 die offizielle Lizenz erteilt und der Weg zur Internationalisierung geebnet. Binnen weniger Jahre konnte sich LYNX auch in Deutschland und Belgien etablieren, wobei für die Abwicklung der Trades und die Bereitstellung der Handelssoftware auf Interactive Brokers als weltweit geschätzten Kooperationspartner vertraut wird. Der deutsche Unternehmenssitz befindet sich in Berlin, von wo aus das Unternehmen gerade in den vergangenen Jahren viele neue Kunden gewinnen konnte.

Das Produktangebot von LYNX

Das Unternehmen hat sich auf den Bereich Brokerage spezialisiert und bietet somit keine weiteren Produkte klassischer Banken und Kreditinstitute. Im Online-Brokerage ist LYNX dafür besonders breit aufgestellt und ermöglicht einen vielfältigen Handel auf über 100 Börsenplätzen weltweit. Vorrangig bei Handelsplätzen in Deutschland, den Niederlanden oder Frankreich wird das gesamte Handelsspektrum von Aktien über Optionsscheine bis zu CFDs abgedeckt, bei den Handelsplätzen anderer Nationen werden Schwerpunkte im Angebote gesetzt.

Zertifizierung und Bewertungen

Die offizielle Lizenzierung durch die niederländischen Behörden erfolgte 2008, in diesem Land erfolgt auch die Finanzaufsicht. Als Teil der Europäischen Union ist Kunden bei LYNX auch die Einlagensicherung nach den Vorschriften des europäischen Gesetzgebers zugesichert.

Auch in Deutschland hat LYNX längst auf sich aufmerksam machen können und vorrangig in den letzten Jahren ein breites Spektrum an Auszeichnungen einfahren können. Zu nennen ist beispielsweise der Titel als „Bester Onlinebroker“ durch das Handelsblatt in den Jahren 2013 bis 2015, über die gleiche Jahresspanne hinweg wurde dieser Titel durch die renommierte Plattform Bankingcheck erteilt. Ebenfalls zu erwähnen ist der dritte Platz bei der Brokerwahl 2014 für den „Futures-Broker des Jahres“.

Trading über die Online-Plattform LYNX

An wen richtet sich LYNX?

Das Spektrum an Handelsplätzen und Finanzinstrumenten bei LYNX ist riesig, entsprechend breit gefächert ist auch die Zielgruppe der Plattform. Durch Kurse in Echtzeit und die aktuelle Darstellung sämtlicher Marktentwicklungen richtet sich der Online-Broker stärker an klassische Viel-Trader, die nahezu täglich die Handelsplattform nutzen und aktiv in ihr Depot eingreifen möchten. Durch den einfachen Aktienhandel ist es jedoch auch passiven und konservativen Anlegern möglich, nur gelegentliche Trades durchzuführen und dennoch auf einen attraktiven Vermögensaufbau zu hoffen.

Was kann gehandelt werden?

Das Spektrum bei LYNX beginnt bei klassischen Aktien von sämtlichen deutschen Handelsplätzen sowie mehr als 100 ausländischen Börsenplätzen. Hinzukommen der Handel mit Zertifikaten, Optionen und Futures sowie mit CFDs und ETFs. Auch im Bereich Forex ist die Plattform aktiv und ermöglicht den Handel von 80 Währungspaaren.

Die Konditionen des Online-Brokers

Durch die Vielfalt an handelbaren Werten fallen auch die Handelskonditionen bei LYNX entsprechend vielfältig aus. Die grundlegende Eröffnung eines Wertpapierdepots ist kostenlos, selbiges gilt für die fortwährende Depotführung. Der klassische Aktienhandel wirkt aktuell ab 5,80 Euro pro Order möglich, der Handel mit US-Aktien setzt bei 5,00 US-Dollar an. Neben den klassischen Optionen Stop und Limit bietet LYNX mehr als 50 Ordervarianten, um erhoffte Gewinne oder drohende Verluste nach individuellen Vorlieben managen zu können.

Auch Aktien-CFDs und ETFs setzen ab 5,80 Euro pro Trade an, für Optionen gilt der Mindestbetrag von 2,00 Euro. Für Optionsscheine werden 0,20 % des Ordervolumens ohne weitere versteckte Kosten angerechnet. Generell präsentieren sich die Kommissionen und Spreads bei LYNX zu attraktiven Konditionen, was bei vielen Bewertungen und Auszeichnungen ein schlagkräftiges Argument gewesen sein dürfte.

Software & Plattformen

Für einen sicheren und bequemen Handel bietet LYNX verschiedene Softwarelösungen und Handelsplattformen an. Durch Interactive Brokers bekannt und weltweit geschätzt ist die Trader Workstation, die bevorzugt als übersichtliche Plattform auf klassischen PCs genutzt wird und selbst professionellen Ansprüchen genügt. Wer ohne den Download einer Software sicher und komfortabel handeln möchte, kann den Webtrader von LYNX als handliche Alternative im Browser nutzen. Seit wenigen Jahren wird auch das mobile Trading vom Online-Broker unterstützt, hierbei stehen verschiedene Anwendungen für Smartphones und Tablets zur Auswahl.

Service und mehr

Im Servicebereich ist LYNX ebenfalls gut aufgestellt, wobei sich die Leistungen gleichermaßen an blutige Einsteiger in den Online-Handel sowie fortgeschrittene Trader richtet. Herzstück im Bildungsbereich sind die sogenannten Masterclasses, die als Webinare über das Internet abgehalten werden und sich verschiedenen Themengebieten widmen. Vom einfach Einstieg in die Nutzung von LYNX bis zu fachbezogenen Inhalten ist für jeden Geschmack etwas dabei, um zu einem noch besseren und durchdachteren Trading zu gelangen.

Ohne Teilnahme an Webinaren wird es möglich, durch eine Fülle an Informationen Chancen und Risiken des Marktes realistisch einzuschätzen. Mit eigenen Reports und ausführlichen Analysen schafft LYNX wöchentlich einen echten Überblick über die aktuelle Finanzwelt und gibt wertvolle Tipps rund um die Optimierung des eigenen Portfolios.

Ebenfalls zu erfahren ist der freundliche und vielfältige Kundenservice, der für deutsche Online-Trader von Berlin aus angeboten wird. Die persönliche Betreuung geht weit über den Kontakt per E-Mail oder Telefon hinaus, beispielsweise kann durch eine Remote-Software Kontakt zu einem Experten aufgenommen werden, der aus der Distanz am eigenen Bildschirm Schritt für Schritt weiterhilft. Der telefonische Support ist kostenlos und steht an allen Werktagen zur Verfügung.

Fazit zum Online-Broker LYNX

Ist LYNX seriös und empfehlenswert?

Über die Jahre hat sich LYNX auch in Deutschland zu einer echten Größe unter den Online-Brokern entwickeln können. Die Auswahl an Börsenplätzen und Handelswerten ist riesig, mit verschiedenen Zugangsmöglichkeiten zum Depot und einem umfangreichen Service bietet LYNX für alle Ansprüche moderner Trader die richtigen Lösung. Durch die Lizenzierung in den Niederlanden ist Sicherheit und Seriösität gewährleistet, sämtliche Konditionen werden online ausführlich beschrieben und ermöglichen einen klaren Überblick über Kosten und Gebühren. Da letztere vergleichsweise niedrig für diverse Trades ausfallen, ist LYNX ist jedem Fall eine echte Alternative zur Konkurrenz online. Die hervorragenden Auszeichnungen durch Zeitungen und Fachmagazine runden die positive Wahrnehmung des Brokers ab.

Der Online-Broker im Internet

Um eine Depoteröffnung bei LYNX zur individuell besten Entscheidung für den Vermögensaufbau wird, lässt sich einfach über die Webseite www.lynxbroker.de herausfinden. Hier präsentiert sich der Broker mit allen wichtigen Informationen zu seinen Finanzinstrumenten, den generellen Konditionen und seinem angebotenen Service. Von der Eröffnung eines Demokontos bis zur Einarbeitung in das vielfältige Informationsmaterial fällt es sicherlich auch Unentschlossenen leicht, mit LYNX ins zeitgemäße Brokerage online durchzustarten.

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ÜBERSICHT

ALLGEMEINES ZUR ONVISTA BANK

– Die Historie der Bank
– Die Leistungen des Anbieters
– Zertifizierung und Bewertungen

TRADING MIT DER ONVISTA BANK

– An wen richtet sich das Angebot vorrangig?
– Was kann gehandelt werden?
– Preise und weitere Konditionen
– Software und Handelsplattformen
– Service und weitere Besonderheiten

FAZIT ZUM TRADING MIT ONVISTA

– Ist OnVista als Online-Broker seriös und empfehlenswert?
– OnVista im Internet entdecken

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Allgemeines zur OnVista Bank

Die Historie der Bank

Gegründet wurde die heutige OnVista Group mit der OnVista Bank als Tochtergesellschaft Ende der 1990er Jahre als Fimatex, der Unternehmenssitz befindet sich in Köln. Fimatex war zum Zeitpunkt der Gründung bereits auf dem französischen Markt etabliert. In Deutschland war die Onlineplattform die erste überhaupt, die privaten Anlegern den Handel an der Eurex ermöglichte. Im Jahr 2015 wurde die OnVista Group durch die französische Boursorama S. A. übernommen. Von ihren Anfängen bis heute hat sich das Finanzinstitut auf Anleger und Trader spezialisiert, um mit einem breiten Spektrum an Finanzinstrumenten attraktive Renditen zu erzielen.

Die Leistungen des Anbieters

Zu den beiden führenden Angeboten der Unternehmensgruppe zählen die OnVista Bank und die Plattform OnVista.de, die mit ihrem Leistungsspektrum teilweise miteinander verzahnt sind. Über die Webseite lässt sich ein umfangreiches Finanzportal aufrufen, das Einsteigern und fortgeschrittenen Anlegern einen schnellen Überblick über aktuelle Kurse, Werte und Neuigkeiten aus allen Bereichen der Finanzwelt präsentiert. Auf Basis dieser Informationen fallen die Depotgestaltung und schnelle Entscheidungen von Daily Tradern umso leichter. Eine persönliche Beratung auf beiden Ebenen runden das Leistungsspektrum ab, um auf dem Weg zum Finanzexperten ausschließlich auf OnVista vertrauen zu können.

Zertifizierung und Bewertungen

Bei der OnVista Bank als Partner für den Online-Brokerage handelt es sich um ein eingetragenes und staatlich kontrolliertes Finanzinstitut, in Deutschland wird die Rolle der Kontrolle durch die BaFin übernommen. Anleger genießen hierdurch die Sicherheit, mit einem geprüften und seriösen Unternehmen zusammenzuarbeiten, für die Geldanlage ist ihnen die gesetzliche Einlagensicherung mit EU-weiter Gültigkeit gewährleistet.

Fernab seiner Zertifizierung konnte OnVista die Fachpresse und andere Institutionen regelmäßig überzeugen und einige Auszeichnungen einfahren. Der wichtigste Titel ist die fortwährende Auszahlung für das beste Direktbanken-Brokerage in den Jahren 2010 bis 2015, verliehen durch die Fachzeitschrift EURuro. Bei der Brokerwahl 2015 der gleichnamigen, renommierten Webseite konnte OnVista den ersten Platz im Segment Zertifikate sowie den dritten Platz im „Fonds & ETF Broker“ erzielen.

Trading mit der OnVista Bank

An wen richtet sich das Angebot vorrangig?

Das Handelsspektrum von OnVista ist groß und deckt alle wichtigen Bereiche des börslichen und außerbörslichen Handels ab. Hierdurch gibt es keine speziellen Zielgruppen für Anleger, vielmehr ist die Eröffnung eines Depots für Daily Trader genauso wie einfache Anleger mit Interesse an einem gemächlichen und langfristigen Vermögensaufbau geeignet. Durch die bereitgestellte Plattform und die Übermittlung von Kursen in Echtzeit liegt der Fokus allerdings stärker auf aktiven Tradern, die sich täglich in ihr Depot einloggen und aktiv am Finanzhandel teilnehmen möchten.

Was kann gehandelt werden?

Das Handelsangebot beginnt bei Aktien sämtlicher deutscher Handelsplätze sowie einer Vielzahl von ausländischen Börsenplätzen. Hinzu kommt der Handel für Zertifikate, Optionsscheine, Futures und Optionen sowie der CFD-Handel. Auch der Eurex-Handel als traditionsreiches Steckenpferd der Plattform wird weiterhin angeboten, zudem kann in eine Fülle an Fonds und Sparplänen investiert werden. Ergänzt wird dieses Spektrum um einige Spezialprodukte wie Wertpapierkredite sowie Intraday-Kredite. Für jedes der genannten Finanzinstrumente gilt ein individuelles Spektrum an Orderoptionen, die vom klassischen Limit oder Stop bis zu Optionen wie Trailing Stop oder One cancels the other reichen.

Preise und weitere Konditionen

Trotz des riesigen Spektrums an Wertpapieren und weiteren Finanzinstrumenten gestalten sich die Konditionen bei OnVista übersichtlich. Hauptprodukt ist ein Festpreis-Depot, das sich kostenlos eröffnen und führen lässt und unabhängig vom Ordervolumen pro Trade eine Pauschale anrechnet. Diese liegt für gängige Orders innerhalb Deutschlands bei 5,00 Euro zuzüglich Gebühren, für den USA-Handel bei 10,00 Euro und für den restlichen Auslandshandel bei 25,00 Euro.

Als attraktive Alternative für Heavy Trader stellt OnVista ein Free-Buy-Depot zur Verfügung, dass abhängig vom vorhandenen Mindestguthaben auf dem Verrechnungskonto des Deputs eine bestimmte Anzahl kostenloser Trades ermöglicht. Abhängig vom durchschnittlichen Guthaben auf dem Konto fängt das System bei zwei Free Buys pro Monat an, das Maximum sind 30 kostenlose Trades im Monat bei einer Mindesteinlage von 25.000 Euro. Nach Aufbrauchen der kostenlosen Trades werden 5,99 Euro + 0,23 % des Ordervolumens bei maximal 39,00 Euro angerechnet.

Software und Handelsplattformen

Mit dem Global Trading System (GTS) stellt OnVista eine branchenweit etablierte Handelssoftware zur Verfügung, die auch für Einsteiger einfach zu bedienen ist. Schwerpunktmäßig konzentriert sich der Anbieter allerdings auf den klassischen Webhandel im Browser über das System OnVista Web-Trading, das Herunterladen einer Handelssoftware ist somit nicht zwingend notwendig. Auch die telefonische Beauftragung von Trades ist möglich, dürfte im Zeitalter von Internet und Smartphone jedoch weiter in den Hintergrund rücken.

Service und weitere Besonderheiten

OnVista bietet ein weitreichenden Service, neben der telefonischen Abgabe von Trades stehen die erfahrenen Mitarbeiter der Bank gerne auch bei allgemeinen Fragen telefonisch zur Verfügung. Abgerundet wird dieses Serviceangebot durch ein breites Spektrum an Informationen online, angefangen bei der Bereitstellung aller relevanten Formulare für Handel und Versteuerung bis zu grundlegenden Anleitungen. Erwähnenswert sind außerdem die regelmäßigen Aktionen von OnVista, durch die einzelne Handelsformen zeitlich begrenzt zu deutlich günstigeren Konditionen angeboten werden, ebenso wie das Prämiensystem beim Werben von Neukunden.

Fazit zum Trading mit OnVista

Ist OnVista als Online-Broker seriös und empfehlenswert?

Mit einer Geschichte von mehr als 15 Jahren und einer schnellen Etablierung als Online-Broker im europäischen Raum ist OnVista ein namhafter und seriöser Handelspartner. Das Unternehmen unterliegt der staatlichen Kontrolle und bietet von einem umfangreichen Service bis zur Einlagensicherung sämtliche Argumente, die private und geschäftliche Anleger im zeitgemäßen Online-Brokerage erwarten.

Durch die vergleichsweise günstigen Gebühren und ein breites Spektrum an handelbaren Papieren und Instrumenten spricht OnVista eine sehr große Zielgruppe an und geht auf viele individuelle Vorlieben für Anlageformen und in der Risikobereitschaft ein. Nicht zuletzt durch die oben genannten Auszeichnungen wird deutlich, dass OnVista unter den Direktbanken einer der besten Partner für Online-Trader überhaupt ist.

OnVista im Internet entdecken

Um sich selbst von den Leistungen und Konditionen bei OnVista zu überzeugen, ist der Besuch auf www.onvista-bank.de die richtige Entscheidung. Sämtliche Produkte und Handelsmöglichkeiten lassen sich hierbei überblicken, auch die direkte Eröffnung eines Depots über die Webseite mit attraktiven Extras für Neukunden wird über die Webseite möglich. Wer eine kleine Entscheidungshilfe benötigt, sollte sich zunächst mit dem kostenlosen Demokonto befassen – ein weiterer Pluspunkt für interessierte Anleger der OnVista Bank.

Agora Direct in der Übersicht:

• 1. Das Unternehmen
  2. Aufgaben und Tätigkeitsfelder
  3. Die Preise bei Agora Direct
  4. Auf welchen Handelsplattformen Agora Direct handelt
  5. Informationen und Serviceleistungen
  6. Zusammenfassendes Fazit

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1. Das Unternehmen

Agora Direct wurde 1998 in Großbritannien gegründet und wird entsprechend von der dortigen britischen Aufsichtsbehörde FCA (Financial Conduct Authority) überwacht. Hierzulande ist das britische Unternehmen weniger bekannt, obwohl der Broker in Deutschland mit einer Niederlassung in Berlin vertreten ist. Das ist auch der Grund, weshalb er auch bei der BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) registriert ist. Aufgrund der mehr als 15jährigen Erfahrung an den Weltmärkten gehört Agora Direct zu den Pionieren auf dem Markt der webbasierten Broker.

Agora Direct bezeichnet sich selbst als „Tor zu den Weltmärkten“. Das verwundert insoweit nicht, weil das Angebot vergleichsweise umfangreich ist. Dazu gehören eine große Auswahl an Investment- und Tradingprodukten, zu denen sowohl der Handel mit Aktien und Optionsscheinen über die Börse zählt ebenso wie der außerbörsliche Handel mit Devisen und Differenzkontrakten. Dabei handelt es sich auch um hochspekulative Derivate, die im Börsenvokabular als Contracts For Difference, abgekürzt CFD´s, bezeichnet werden.

2. Das Angebot von Agora Direct

Die Vielfalt des Brokers gründet sich darauf, dass die Agora Trading System Ltd. verschiedene einzelne Parts und Assets von Unternehmen übernommen hat. Dazu gehören die dtrade – IFM AG, die TRADAG AG Hamburg – Bremen – Münster sowie die in Irland ansässige MTH-Midas Trading House, deren Produkte die Agora Direct zu einem für Kunden sinnvollen Portfolio zusammengefasst hat. Auf diese Weise haben Kunden mit nur einem in US-Dollar oder in Euro geführten Multiwährungskonto und einer einzigen Handelsoberfläche die Möglichkeit, in Bruchteilen von Sekunden weltweit Handel zu treiben.

Mit einem Online Depot bietet Agora Direct Brokern nicht nur Zugang zu den Märkten in Europa und Nordamerika, sondern auch zu einer Vielzahl von asiatischen Börsen, zum Beispiel zu denen in Singapur, Japan, Indien, Hong Kong und Korea. Insgesamt hat man Zugriff auf mehr als hundert Börsen in weltweit 24 Ländern. Ebenso vielfältig ist das Produktspektrum, das vom klassischen Wertpapierhandel mit Aktien und Fonds, Anleihen über Rohstoffe und Futures oder EFT´s bis zum Forexhandel und CFD-Handel reicht.

3. Die Preise bei Agora Direct

Agora Direct macht mit besonders günstigen Preisen Werbung. Zwar sind die Handelsgebühren vergleichsweise niedrig, allerdings gibt es einige etablierte Broker mit noch günstigeren Angeboten. Für eine erhöhte Transparenz beim Trading sorgt die Tatsache, dass Agora Direct beim Handel mit CFD´s eine Gebühr verlangt anstelle des sonst üblichen erhöhten Spreads, womit die Spanne zwischen Geld- und Briefkurs bezeichnet wird. Bei vielen CFD- und Forex-Brokern ist der Verzicht auf Ordergebühren zunächst ein überaus attraktives Angebot. Doch auf den zweiten Blick entpuppt es sich vor allem für Marketmaker als attraktive Geldquelle, die über eine hohe Differenz zwischen Kauf- und Verkaufskursen gut verdienen.

Im Ergebnis kann das für Kunden teurer werden als der Handel bei Anbietern mit Ordergebühren und einem niedrigeren Spread, was vor allem sehr viel transparenter ist. Bei niedrigen Umsätzen, die unter 2.400 Euro pro Trade liegen, erweist sich die Grundgebühr als Kostentreiber. Darüber hinaus bieten STP-Broker, zu denen aktive Trader wegen der insgesamt niedrigeren Kosten oftmals nach ihren ersten Schritten bei einem Market Maker wechseln, meistens ebenso wie Agora Direct niedrige Spreads plus eine Ordergebühr an.

4. Auf welchen Handelsplattformen Agora Direct handelt

Der Broker Agora Direct bietet mit dem Agora Trading System (ATS) eine hauseigene Trading Software. Die Besonderheit ist, dass die Handelsplattform nicht nur für Betriebssysteme wie Windows von Microsoft oder Mac OS des US-amerikanischen Unternehmens Apple angeboten wird, sondern auch für das Betriebssystem Linux, das abgesehen von Zusatzleistungen regelmäßig kostenfrei zur Verfügung steht. Es ist also eine sehr seltene Ausnahme, dass Agora Direct standardmäßig auch mit Linux funktioniert. Damit ermöglicht Agora Direct ein barrierefreies Trading, und zwar unabhängig vom Betriebssystem. Mit dem Agora Trading System ist es außerdem möglich, Trades auszuführen und auch zu überwachen.

Allerdings begeistert der Agora WebTrader nicht wirklich, was auch am Design liegt. Grund sind vor allem die nicht besonders umfangreichen Funktionalitäten, die durch bessere Handelssoftware übertroffen wird. Positiv zu bewerten ist, dass Agora Direct Apps für Smartphones bietet, die wiederum für eine Vielzahl von Betriebssystemen zur Verfügung stehen. Außer für Android als Smartphone-Betriebssystem und das von Apple entwickelte mobile Betriebssystem iOS gibt es die Agora Direct Apps auch für das kostenlos nutzbare Multitasking Betriebssystem Blackberry OS. Nicht angeboten werden die Apps für den MetaTrader, eine kostenfreie Software für den Handel mit Devisen und CFD´s. Die von Agora Direct zur Verfügung gestellten Apps gibt es in mehr als acht Sprachen.

5. Informationen und Serviceleistungen

Ein Nachrichtenticker informiert Trader rund um die Uhr 24 Stunden lang über aktuelle, für den Handel relevante Ereignisse. Insoweit sind die Informationen begrenzt, da andere Anbieter viel mehr Hintergrundinformationen anbieten. Ebenfalls nicht vorhanden ist ein Demokonto. Deutsche Kunden können telefonisch oder per E-Mail Kontakt mit der deutschsprachigen Kundenabteilung von Agora Direct in Berlin aufnehmen. Dort stehen erfahrene Trader mit ihrem Know How zur Verfügung. Darüber hinaus bietet Agora Direct eine Kategorie mit Fragen und Antworten, die jedoch wenig strukturiert und unübersichtlich in der Darstellung ist.

6. Zusammenfassendes Fazit

Auf den ersten Blick wirkt die Website von Agora Direct etwas veraltet und nicht besonders einladend. Nicht nur das Design ist eher schlicht, darüber hinaus fehlen auch wichtige, für den Handel notwendige Informationen. Der Hinweis, dass Agora Direct Ökostrom von Greenpeace Energy verwendet, ist für die meisten Trader nicht von Interesse und vor allem kein entscheidendes Kriterium für oder gegen Agora Trading. Ebenfalls nicht als Argument geeignet sind Ausführungen darüber, dass Agora Direct als britischer Broker nicht zur Abführung der Abgeltungssteuer verpflichtet ist. Das ist zwar grundsätzlich richtig. Allerdings müssen die über die durch den Handel erworbenen Erträge zum Jahresende trotzdem versteuert werden.

Abschließend ist festzustellen, dass die Handelssoftware gegenüber Produkten anderer Unternehmen verbesserungswürdig ist. Insgesamt fehlen Hintergrundinformationen, zum Beispiel wichtige, für einen erfolgreichen Handel notwendige Analysen. Positiv zu bewerten ist die professionelle Kundenbetreuung mit erfahrenen, freundlichen und serviceorientierten Mitarbeitern, die über das erforderliche Know How bezüglich der Börsengeschäfte verfügen. Dabei wird auf die Inanspruchnahme eines Callcenters gänzlich verzichtet. Am Schluss soll noch einmal erwähnt werden, dass Agora Direct als einer der sehr wenigen Broker eine Trading-Software für das kostenfreie Linux anbietet.

Übersicht:

• Konditionen
• Handelsangebot
• Handelsplattformen
• Livetrading
• Die wichtigsten Trading-Möglichkeiten auf einen Blick
• Demokonto
• Erreichbarkeit und Service
• Weitere Angebote
• Vor- und Nachteile auf einen Blick
• Vorteile
• Nachteile
• Fazit

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Konditionen

Für den Zeitraum von drei Jahren nach der Kontoeröffnung verzichtet die Bank uneingeschränkt auf jegliche Pauschalgebühren für die Führung des Depots. Nach Ablauf dieser Zeit entfällt die Gebühr unter folgenden Bedingungen:

• – ab zwei Trades innerhalb eines Quartals oder
  – bei gleichzeitiger Führung eines Girokontos oder
  – bei Einzahlungen in Wertpapiersparpläne.

Die jeweilige Höhe der Ordergebühr orientiert sich an der direkten Konkurrenz und ist vor allem bezüglich deutscher und europäischer Börsenplätze attraktiv. Die Grundstruktur kombiniert eine volumenabhängige Provision mit einer Gebührenunter- bzw. Obergrenze. An ausländischen Börsenplätzen sind die Ordergebühren höher. Für US-Orders wird darüber hinaus noch ein Zuschlag von aktuell 15,00 Euro fällig.

Handelsangebot

Das Handelsangebot des Brokers orientiert sich an dem der Commerzbank und fällt dementsprechend recht großzügig aus. Im Portfolio befinden sich neben allen inländischen Börsenplätzen beinahe 50 ausländische, was einen vergleichsweise überdurchschnittlichen Wert darstellt. Auch die Anzahl der außerbörslichen Handelspartner ist überdurchschnittlich hoch. Infolge ihrer Zugehörigkeit zur Commerzbank kann die Comdirekt ihren aktiven Kunden CFD Trading mit dem deutschen CoBa Market Maker anbieten.

Im außerbörslichen Handel arbeitet die Comdirect eng mit knapp 30 Emittenten zusammen. Anleger haben die Möglichkeit, unter 10.000 Investmentfonds zu wählen und ab einem Einmalbetrag von 500,00 Euro zu zeichnen. Ferner bietet der Broker mehr als 350 Sparfonds an, die jedem Interessenten ab einem monatlichen Einzahlbetrag von mindestens 25,00 Euro zugänglich sind.

Handelsplattformen

Der Comdirect stellt ihren Kunden eine Handelsplattform mit allen Basisfunktionen kostenlos zur Verfügung. Als Alternative gibt es den, um zahlreiche Funktionen erweiterten, „ProTrader“, der für 15,00 Euro pro Monat unter der Bedingung, dass während des Monats nicht mindestens 15 Trades durchgeführt werden, genutzt werden kann. Sofern die Handelsrate höher ist, entfällt diese Gebühr. Kunden, die zusätzliche Kurspakete abonniert haben, zahlen je nach Anzahl nochmals einen Aufpreis. Bevor es zum Vertragsabschluss von „ProTrader“ kommt, kann der interessierte Kunde das gesamte Paket 30 Tage lang kostenfrei testen.

Unabhängig von den beiden Plattformen bietet Comdirect verschiedene Tools an, die den Zugriff auf Handelssignale, auf Gewinneinschätzungen oder technische Analysen ermöglichen.

Livetrading

Der Begriff Livetrading umschreibt die Möglichkeit, in Realtime außerbörslich zu handeln. Kunden der Comdirect sind somit autorisiert, unabhängig von Börsenzeiten sowie am Wochenende zu agieren. Dabei können Interessenten auf ein erweitertes Angebot an Zertifikaten, Aktien, Aktienanleihen, börsennotierten Fonds und Optionsscheinen zurückgreifen. In Kooperation mit starken Partnern, wie der Baader Bank oder Commerzbank wurde ein Limithandel für Aktien, ETF’s und Fonds eingerichtet, wobei die Realtime-Limitüberwachung ohne zusätzliche Entgelte auch nach Börsenschluss funktioniert.

Die wichtigsten Trading-Möglichkeiten auf einen Blick

• – personalisierte Depotübersicht
  – vielfältige Informationen durch den Onlinedienst
  – regelmäßige Newsletter mit allen relevanten Branchennews
  – alle Funktionen lassen sich kostenfrei und unverbindlich testen.
  – Livetrading
  – Limitoptionen, wie OCO, TrailingStop oder Next Order

Demokonto

Für den CFD Handel bietet Comdirect allen Interessenten und Kunden ein Demokonto an, dessen Inanspruchnahme Experten als sehr empfehlenswert erachten. Vor allem Einsteiger und wenig erfahrene Trader können sich hier ohne Verlustrisiko ausprobieren und erste Erfahrungen bezüglich CFD Handel sammeln.

Auch Anlegern, die sich für ein Tagesgeld- oder für ein Girokonto interessieren, steht die Onlineoberfläche kostenfrei zur Verfügung. Selbst Nicht-Kunden können ein Testkonto eröffnen und alle Funktionen, einschließlich Trading ausgiebig ausprobieren, ohne sich vorher anmelden zu müssen.

Erreichbarkeit und Service

Als Direktbank ist Comdirect sieben Tage pro Woche, rund um die Uhr erreichbar. Die Kundenbetreuung erfolgt per Telefon, E-Mail und via Live-Chat. Dabei kann der Anleger grundsätzlich davon ausgehen, dass sein Gesprächspartner einschlägige Erfahrungen im Wertpapierhandel besitzt.

Kunden, die ihr Wissen rund um Trading und Geldanlage erweitern möchten, bietet die Comdirect, neben einem informativen Kundenmagazin, auch zahlreiche Seminare vor Ort sowie Webinare zu den verschiedensten Themen an. Darüber hinaus verschickt der Broker in regelmäßigen abständen Newsletter, die sich mit allen Angelegenheiten rund um das Traden und das Handling von CFD’s auseinandersetzen.

Weitere Angebote

Das Leistungsangebot der Comdirect Bank orientiert sich an dem einer Vollbank. Der Unterschied liegt lediglich im fehlenden Filialnetz.

Über das Wertpapiergeschäft hinaus bietet die Direktbank Privatkunden folgende Produkte und Sicherheiten an:

• – Alle gängigen Produkte des Zahlungsverkehrs einschließlich Karten.
  – Die Girokarten sind für alle Automaten der Cash Group freigeschaltet.
  – Produkte des Einlagengeschäfts.
  – Infolge der Anbindung an die deutsche Einlagensicherung, welche durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungen reguliert wird, besteht pro Kunde ein Einlagenschutz bis 100.000 Euro.

Neben dem konventionellen Depot bietet comdirekt jungen Leuten ein Junior Depot an, welches sich beispielsweise hervorragend für den Vermögensaufbau von Kindern eignet. Dabei bezuschusst die Direktbank Sparpläne ab einem Einzahlbetrag von 25,00 Euro monatlich für eine Dauer von 12 Monaten mit bis zu 60 Euro. Investitionen sind hier unter anderem in mehr als 100 Zertifikate, über 300 Sparplanfonds sowie in ETF-Indexfonds möglich.

Vor- und Nachteile auf einen Blick

Vorteile

• – Besonders im Inland günstige Ordergebühren.
  – Neben allen nationalen bedient die Comdirect rund 50 internationale Börsenplätze.
  – Handel außerhalb der Börse mit rund 30 Emittenten.
  – Auf Wunsch kostenfreies Girokonto plus Karte inklusive.
  – Der CFD Handel erfolgt über die Commerzbank (Market Maker).

Nachteile

• – US-Orders nur mit hohem Zuschlag.
  – Kostenlose Depotführung nur unter bestimmten Bedingungen.

Fazit

Unter den Privatanlegern finden sich konservative Anleger mit vergleichsweise wenigen Geldbewegungen, Wertpapiersparer sowie erfahrene, aktive Trader. Diese breit aufgestellte Zielgruppe ist dem, im Vergleich zur Konkurrenz, recht umfangreichen Leistungskatalog geschuldet. Und weil sie eine derart breite Zielgruppe anspricht, wird die Comdirect dem Anspruch als Allroundbroker auch vollkommen gerecht. Sowohl der vorsichtige Sparer, der vorzugsweise auf Wertpapiere setzt, als auch der risikofreudige Anleger findet bei der Direktbank ein auf seine Bedürfnisse zugeschnittenes Produkt mit gutem Preis-Leistungs-Verhältnis und ordentlichem Service.

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ÜBERSICHT

ALLGEMEINES ZUM VR DEPOT

– Die Geschichte der VR
– Das Finanzangebot des Unternehmens
– Zertifizierung und Bewertungen

HANDELN ÜBER DAS VR DEPOT

– Die Zielgruppe des Anbieters
– Was lässt sich handeln?
– Konditionen und Preise
– Die Handelsplattform
– Service und weitere Besonderheiten

FAZIT ZUM TRADING MIT VR DEPOT

– Ist VR Depot für das Online-Brokerage empfehlenswert?
– VR Depot im Internet

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Allgemeines zum VR Depot

Die Geschichte der VR

Die Volksbanken und Raiffeisenbanken in Deutschland, kurz VR, sind ein Zusammenschluss sogenannter Genossenschaftsbanken. Ihre Geschichte geht bis in die Mitte des 19. Jahrhunderts zurück, wobei die beteiligten Banken lange Zeit mit eigenständigen Konditionen regional aktiv waren. Durch das Konzept der Genossenschaftsbank handeln die VR nicht wie ein privatwirtschaftliches Unternehmen im Sinne der Gewinnmaximierung, vielmehr ist sie ausschließlich ihren Kunden verpflichtet, die zugleich Mitglied der Genossenschaft sind. Dies spiegelt sich auch im Online-Brokerage über das VR Depot wider, bei dem es um weniger risikoreiche Werte und stärker um einen gesicherten Vermögensaufbau geht. Das Angebot der Bankenvereinigung steht über das Internet sowie den knapp 13.000 Filialen im gesamten Bundesgebiet zur Verfügung.

Das Finanzangebot des Unternehmens

Der Bereich Online-Brokerage stellt nur eine von vielen Sparten ab, die von der VR im Finanzbereich abgedeckt wird. Als klassische Vollbank stehen von der Eröffnung von Giro- und Sparkonten über den Abschluss von Krediten und Baufinanzierungen bis zu Versicherungsprodukten sämtliche Möglichkeiten offen, alle persönlichen Finanzgebaren über die Volksbanken-Raiffeisenbanken abzuwickeln. Auch mit dem VR Depot präsentiert sich das Finanzunternehmen breit aufgestellt, da der klassische Handel mit Aktien und anderen Wertpapieren genauso wie der Abschluss von Fonds oder fondsgebundenen Sparbriefen möglich wird.

Zertifizierung und Bewertungen

Die VR zählen zu den bekanntesten und etabliertesten Banken in Deutschland überhaupt. Der seriöse Charakter entsteht so bereits durch die große Tradition und die persönliche Betreuung mit einer Vielzahl von Filialen vor Ort. Selbstverständlich unterliegt die Bank und somit auch das VR Depot der europaweit vom Gesetzgeber vorgeschriebenen Einlagensicherung, die VR wird zudem durch die staatliche Finanzbehörde BaFin kontrolliert.

Ähnlich groß wie die Tradition der VR ist auch die Liste der Auszeichnungen und positiven Bewertungen, die das Unternehmen im Laufe der Jahre einfahren konnte. Durch den genossenschaftlichen Charakter wird nicht die gesamte VR ausgezeichnet, sondern einzelne Banken als Teil der Genossenschaft. Besonders häufig wird hierbei die Kundenfreundlichkeit und der starke Service des jeweiligen Mitglieds hervorgehoben.

Handeln über das VR Depot

Die Zielgruppe des Anbieters

Im Unterschied zum Brokerage bei anderen traditionsreichen Filialbanken setzt die VR auf ein breites Spektrum an Handelsprodukten, um eine möglichst große Zielgruppe anzusprechen. Zwar werden risikoreiche Geschäfte wie der CFD- oder Forex-Handel nicht durch das VR Depot unterstützt, umgekehrt beschränkt sich die Bank wie manche Konkurrenten nicht auf das reine Angebot von Fonds und Sparplänen. Wer auf attraktive Renditen für eine langfristige Geldanlage und die Vorsorge fürs Alter hofft, trifft mit dem VR Depot eine ebenso sinnvolle Wahl wie für das regelmäßige Trading diverser Finanzinstrumente.

Was lässt sich handeln?

Nach Eröffnung des Depots bei den VR besteht die Möglichkeit zum Handeln von Aktien, Optionsscheinen, Anleihen und Zertifikaten, ergänzt um ein großes Spektrum an Fonds. Für den Handel stehen alle deutschen Börsenplätze sowie eine Vielzahl von ausländischen Handelsplätzen bereit. Für viele der angebotenen Finanzinstrumente bietet sich die Möglichkeit zum Direkthandel, unterstützt durch die Präsentation von Realtime-Kursen. Außerdem präsentiert die Bank eine umfangreiche Übersicht aktueller Marktdaten und Kurse, die auch für Einsteiger aufbereitet sind und dabei helfen, sinnvolle Entscheidungen auf Basis der aktuellen Marktsituation zu treffen.

Konditionen und Preise

Durch die Beteiligung vieler einzelner Banken der Gesellschaft gelten für die Depotführung und einzelne Trades keine einheitlichen Konditionen. Wie bei vielen klassischen Filialbanken wird eine jährliche Verwaltungsgebühr für das Depot abgerechnet, die sich im mittleren zweistelligen Eurobereich befindet. Als Ordergebühren für einzelne Trades an inländischen Börsen werden im Schnitt minimale Gebühren zwischen 10,00 und 15,00 Euro angerechnet. Manche Volksbanken bieten Interessenten am Online-Trading auch ein gestaffeltes Tarifmodell, wodurch sich die Jahresgebühr oder höhere Kosten für einzelne Trades einsparen lassen.

Die Handelsplattform

Das VR Depot unterstützt gleichermaßen sehr aktive Trader und einfache Anleger in Wertpapiere oder fondsgebundene Produkte. Letztere werden bereits mit der Browserversion des Depots wie beim klassischen Online-Banking zurechtkommen, um einen grundlegenden Überblick über alle Transaktionen und Wertentwicklungen zu gewinnen. Über die App der Bank wird dieser bequeme Überblick auch zu jedem Zeitpunkt unterwegs über Smartphone oder Tablet möglich.

Wer als Kunde der Volksbanken-Raiffeisenbanken eher am regelmäßigen und aktiven Trading online interessiert ist, sollte auf das Tool VR-Profi-Trader zurückgreifen. Die Software bietet eine vielseitige Unterstützung für alle handelbaren Finanzinstrumente und ermöglicht die Erstellung individueller Bildschirmansichten für den personifizierten Überblick. Gerade für den Handel mit Echzeit-Kursen oder nach Push-Charts ist eine Unterstützung durch diese Software nahezu unverzichtbar.

Service und weitere Besonderheiten

Mit ihrem Charakter als klassische Filialbank bieten die VR einen umfangreichen Service, der per E-Mail und Telefon genauso wie als persönliches Gespräch vor Ort geboten wird. Die direkte Kontaktaufnahme ist vor allem Einsteigern zu empfehlen, um mit einem fachkundigen Berater des Unternehmens die verschiedenen Möglichkeiten der Geldanlage zu überblicken. Hierbei zeigt sich schnell, ob ein aktives Trading dem individuellen Anlagecharakter entspricht oder eher eine passive Nutzung des modernen Finanzmarkts über gezielt ausgewählte Fondsprodukte die bessere Wahl darstellt. Seinen persönlichen und kompetenten Service bieten die Volksbanken-Raiffeisenbanken natürlich für all ihre Finanzprodukte, wodurch sich ein umfangreiches und vollständiges Finanzkonzept für Privatpersonen oder Unternehmen erstellen lässt.

Fazit zum Trading mit VR Depot

Ist VR Depot für das Online-Brokerage empfehlenswert?

Die Seriösität der Volksbanken-Raiffeisenbanken als eine der traditionsreichsten Finanzgesellschaften ist kaum zu bezweifeln. Der Service der Genossenschaftsbanken ist umfangreich, durch die gesetzliche Einlagensicherung und die Aufsicht durch die BaFin werden auch kritische Kunden schnell Vertrauen in das Finanzunternehmen gewinnen.

Die Eröffnung eines VR Depots und das Trading über diesen Finanzpartner ist grundsätzlich zu empfehlen, hängt jedoch von persönlichen Handelsvorlieben ab. Durch ein breites Spektrum an Fonds und den Verzicht auf sehr spekulative Finanzinstrumente richtet sich die VR wie viele Filialbanken eher an konservative Privatkunden. Diese wagen mit einem Partner wie den Volksbanken-Raiffeisenbanken meist ihren ersten Schritt ins Trading und sind deshalb in ihrem Anlageverhalten eher vorsichtig. Gegenüber reinen Online-Brokern ohne Filialsystem fallen außerdem die Depot- und Ordergebühren etwas hoch aus.

VR Depot im Internet

Über die Webseite www.vr.de lassen sich alle wichtigen Informationen rund um das VR Depot und alle weiteren Finanzprodukte der Volksbanken-Raiffeisenbanken einholen. Die Webseite zeigt zudem auf, wo sich die nächste Filiale im eigenen Umfeld befindet, um zu einem persönlichen Beratungsgespräch zu gelangen.

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ÜBERSICHT

ALLGEMEINES ZU XTB

– Die Unternehmensgeschichte von XTB
– Konzept und Zielgruppe
– Zertifizierung und Bewertungen

HANDELN BEI XTB

– CFD-Handel
– Weitere Handelsmöglichkeiten
– Preise und Konditionen
– Software und Plattformen
– Service und weitere Besonderheiten

FAZIT ZU XTB

– Ist Handeln bei XTB seriös und empfehlenswert?
– XTB im Internet entdecken

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ÜBERSICHT

Allgemeines zu XTB

Die Unternehmensgeschichte von XTB

X-Trade Brokers oder kurz XTB wurde im Jahr 2002 gegründet, Hauptsitz des Online-Brokers liegt im polnischen Warschau. Standen von Beginn an verschiedene Wertpapiere für den Onlinehandel zur Auswahl, hat über die letzten Jahre eine Spezialisierung auf den CFD-Handel stattgefunden. In diesem speziellen Segment XTB also eine der führenden Online-Plattformen in Europa angesehen werden. Über die Jahre wurde das Angebot der Plattform stetig ausgebaut, beispielsweise um mit einem umfassenden Weiterbildungsangebot neue Kunden für den CFD-Handel zu begeistern oder durch eigenständige Marktanalysen zum kompetenten Ansprechpartner in diesem Segment zu werden.

Konzept und Zielgruppe

Mit Fokus auf den Bereich CFD richtet sich X-Trade Brokers vorrangig an risikobereite Anleger, denen der Charakter derivativer Geschäfte bewusst ist. Grundsätzlich sind für einen solchen Handel grundlegende Kenntnisse im Online-Brokerage empfehlenswert, durch seine umfangreichen Anleitungen und Webinare möchte XTB jedoch auch den Einstieg in diese spezielle Handelsform erleichtern. Trader, die eher risikoscheu sind und dennoch einen attraktiven Vermögensaufbau erwarten, werden durch ein breites Spektrum an Aktien, Devisen & Co nicht ausgeschlossen. Im Gesamtangebot wird XTB jedoch eher für Daily Trader seinen Reiz haben.

Zertifizierung und Bewertungen

XTB wird durch mehrere Institutionen und Aufsichtsbehörden reguliert, im Falle der deutschen Tochtergesellschaft durch die BaFin. Unabhängig vom Risikocharakter der einzelnen Anlageformen haben Anleger die Sicherheit, auf einen seriösen und zertifizierten Anbieter zu treffen, der zudem der EU-weit vorgeschriebenen Einlagensicherung von 100.000 Euro unterliegt.

In den vergangenen Jahren konnte XTB einige Auszeichnungen durch die Fachpresse erhalten, vorrangig für seine Leistungen im CFD- und Forex-Handel. So erteilte die Fachzeitschrift „Börse am Sonntag“ dem Unternehmen unter anderem die Auszeichnung „Bester Forex-Broker 2013“, ein Jahr später wurde XTB als bester CFD-Broker ausgezeichnet.

Handeln bei XTB

CFD-Handel

Aktien-CFDs stellen das Kernangebot des Online-Brokers dar, die bereits ab 0,08 % pro Kommission gehandelt werden können. Hierbei stellt XTB verschiedene Konto-Typen bereit, um den Ansprüchen von Einsteigern und fortgeschrittenen Tradern zu entsprechen und das Spektrum an handelbaren Werten übersichtlich zu gestalten. Der Handel über Realtime-Kurse ist zugesichert, auch der automatisierte Handel lässt sich über die Softwarelösungen von XTB einstellen. Der maximale Hebel der Differenzkontrakte liegt bei 1:200, wobei dies einen eher mittelmäßigen Wert darstellt und einen kleinen Nachteil des CFD-Handels über XTB darstellt.

Weitere Handelsmöglichkeiten

Neben dem CFD-Handel besteht die Möglichkeit zum Trading mit Devisen (Forex), binären Optionen, Indizes und Rohstoffen. Die meisten Anlageformen sind ähnlich wie der CFD-Handel mit höheren Risiken behaftet, erneut sei deshalb auf die Eignung für etwas erfahrenere Trader hingewiesen. Nach einer Kontoeröffnung können grundsätzlich alle Finanzinstrumente über einen Account gehandelt werden, die angebotenen Kontotypen unterscheiden sich vorrangig in Höhe und Staffelung der Spreads.

Preise und Konditionen

Die Eröffnung eines Kontos bei XTB ist kostenlos, aktuell wird außerdem keine Mindestersteinzahlung genannt. Für den CFD-Handel beginnt die Kommission ab den erwähnten 0,08 %, mindestens jedoch bei acht Euro pro Trade. Der Forex-Handel wird je nach Kontotyp ohne Anrechnung eines Spreads möglich, beim Standardkonto für Einsteiger beginnt sie bei 1,6 Pips. Der Handel mit Indizes setzt beim Basis-Konto ab 0,6 Pips an.

Software und Plattformen

Für einen bequemen Handel mit einer maßgeschneiderten Bedienung bietet XTB seinen Kunden gleich mehrere Handelsplattformen. Mit der XStation steht die klassische Softwarelösung des Online-Brokers bereit, über die sämtliche Finanzinstrumente bequem mit einem Tool gehandelt werden können. Ohne Download einer Software steht das browserbasierende MT4 Web Access bereit, für einzelne Werte wie Devisen und binäre Optionen steht außerdem der Meta-Trader bereit. Für sämtliche Finanzinstrumente besteht außerdem die Möglichkeit zum mobilen Handel über Smartphone und Tablet, hier hat XTB seine Plattform über die vergangenen Jahre auf die Anforderungen solch kleiner Displays angepasst.

Da Einsteigern das erstmalige Einrichten der ausgewählten Handelsplattform schwerfällt, bietet XTB einen besonderen Service. Kostenlos wird beim Aufsetzen der Plattform geholfen, um einen schnellen Überblick über die individuellen Handelswerte zu gewinnen und die individuell wichtigsten Funktionen sofort griffbereit zu haben.

Service und weitere Besonderheiten

Der Service von XTB ist vielseitig und für einen eher jungen und auf riskantere Finanzinstrumente spezialisierten Broker beeindruckend. Dies beginnt bereits mit einem umfangreichen Ausbildungsbereich, der von Live-Webinaren bis zu Schulungen vor Ort reicht. Vorrangig richten sich solche Veranstaltungen an gewerbliche Händler, doch auch Privatpersonen steht die Teilnahme an Schulungen und Lehrveranstaltungen offen, um fachkundiger in den CFD- oder Forex-Handel einzusteigen.

Zum Service gehört außerdem das umfangreiche Leistungsspektrum in Reporting und Marktanalyse, um grundlegendes Marktwissen genauso wie aktuelle Entwicklungen übersichtlich und zeitnah darzustellen. Eine persönliche Kontaktaufnahme zum Expertenteam von XTB ist grundsätzlich möglich, neben E-Mail und Telefon hält die Plattform einen Live-Chat für registrierte Kunden bereit. Ebenfalls zu erwähnen ist das kostenlose Demo-Konto, um einen risikofreien Überblick über die verschiedenen Handelsmöglichkeiten ohne Echtgeld-Einsatz zu gewinnen. Das Konto bietet den Zugang zu sämtlichen Funktionen und Finanzinstrumenten der Plattform und ist nicht nur für absolute Einsteiger eine wertvolle Hilfe.

Fazit zu XTB

Ist Handeln bei XTB seriös und empfehlenswert?

XTB gehört zu den wohl wichtigsten CFD- und Forex-Brokern in Europa, der auf dem Markt absolut etabliert ist und der Finanzaufsicht durch die BaFin und andere Behörden unterliegt. Hieraus ergibt sich ein absolut seriöser Charakter, der auch aktiv vom Broker gelebt wird und von einem umfangreichen Serviceangebot bis zur gesetzlichen Einlagensicherung reicht.

Wie empfehlenswert eine Anmeldung bei XTB ist, hängt vorrangig vom eigenen Handelscharakter und der individuellen Risikobereitschaft ab. Der CFD-Handel ist nicht risikoarm, ein Verlust über die geleistete Geldanlage hinaus ist denkbar. Auch andere Handelsoptionen wie binäre Optionen sowie der Rohstoffhandel werden von manchen Finanzexperten kritisch betrachtet und führen nicht immer zu einem ethisch vertretbaren Trading. Wem dies von Charakter und Risikobereitschaft her entspricht, findet in XTB einen empfehlenswerten Partner, gerade für den CFD- und Forex-Handel. Für eine langfristige und konservative Geldanlage ist das Handeln über XTB demnach weniger geeignet.

XTB im Internet entdecken

Über die Webseite www.xtb.de lässt sich der Online-Broker in allen Details kennen lernen. Neben der Darstellung der einzelnen Finanzinstrumente und einer ausführlichen Präsentation der Plattformen und Konditionen steht auch nicht angemeldeten Nutzern ein Blick in den umfangreichen Info-Bereich der Webseite offen. Auch die Eröffnung des Demo-Kontos wird ohne Probleme möglich, um den Einstieg in diese spannenden Handelsformen zu finden und einen besonderen Nervenkitzel beim Trading online zu erleben.

Einleitung:

s-Broker ist der Online-Broker der Sparkassen-Finanzgruppe und hat seinen Hauptsitz in Hessen. s-Broker wurde 2001 gegründet und hat heute mehr als 150.000 Kunden, die mit Wertpapieren handeln. s-Broker vereint mehr als 200 Sparkassen, die direkt oder indirekt am Broker beteiligt sind.

Übersicht:

Trading

Trading mit Experten
Selbst traden?
Risiken und Chancen

s-Broker

Allgemeines Angebot von s-Broker
Traden mit s-Broker
Erfahrungen mit dem s-Broker

Selbst Traden

Tipps zum Trading für Selbst-Trader

Trading

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Trading mit Experten

Der Wertpapierhandel gewinnt immer mehr an Beliebtheit. Da nicht jeder die Zeit hat, sich intensiv mit dem Thema auseinanderzusetzen, um möglichst risikoarm selbst zu traden, haben Anbieter wie s-Broker großen Zulauf.

Zahlreiche Depottypen und unterschiedlichste Order-Varianten machen den Wertpapierhandel für eine große Zielgruppe interessant. Und so gehört Trading heute zu den beliebten Möglichkeiten in kurzer Zeit viel Geld zu machen. Allerdings auch zu den riskantesten.

Wer auf der sicheren Seite traden will, sollte einen Experten an seine Seite holen. So sind durchaus beachtliche Gewinne möglich.

Selbst traden oder Experten beauftragen?

Es ist immer riskant, selbst zu traden, wenn einem die notwendige Erfahrung und das Know-how fehlen. Trading ist schon eine Wissenschaft für sich und man hört auch von Experten, die hohe Verluste eingefahren haben, weil sie anfingen, zu zocken.

Daher sollte man sich nur dann für den Wertpapierhandel entscheiden, wenn man gefestigt genug ist, in schweren Zeiten abzuwarten und eventuelle Verluste nicht mit noch höheren Einsätzen zu beantworten.

Die Mehrheit der Trader ohne beruflichen Background ist mit einem Experten an der Seite sicher besser beraten. Er weiß nicht nur um die Risiken und Chancen der verschiedenen Produkte, sondern kann auch die Risikobereitschaft des Kunden bewerten und entsprechende Produkte als geeignet auswählen.

Zusätzlich ist ein solcher Experte immer auch ein Coach, der einem vieles über das Trading beibringen kann. So ist es möglich, hin und wieder mit kleineren Beträgen selbst zu üben. Es kostet jedoch Zeit, die wichtigsten Basics zu erlernen. Steht diese nicht zur Verfügung, sollte man grundsätzlich auf Experten zurückgreifen.

Trading ist und bleibt eine riskante Sache, bei der man mehr als nur seine Einlage verlieren kann.

Risiken und Chancen

Gute Anbieter weisen auf die Risiken der unterschiedlichen Produkte hin. Experten schaffen es, die Gewinnchancen, die im Normalfall bei etwa 50% liegen, auf bis zu 70% zu erhöhen. Um Verluste zu vermeiden, ist es hilfreich, seine eigene Risikobereitschaft realistisch einzuschätzen und bei geringer Risikobereitschaft nur solche Produkte zu wählen, die als sicher gelten.

Mit welche Produkten man auch immer handeln möchte, es lohnt sich, sich den Trick von Experten zu eigen zu machen: Stopp! Stopp bezeichnet eine festgelegte Summe, deren Erreichen dazu führt, dass das Produkt abgestoßen wird. Gewinnt man die zuvor festgelegte Summe X bei einem Verkauf, verkauft man. Verliert man die vorher festgelegte Summe y, verkauft man nicht, sondern wartet zu. Denn nicht selten erholen sich Kurse auch wieder.

Jeder, der am Wertpapierhandel teilnehmen will, sollte darauf achten, einen Anbieter zu wählen, der umfangreich über die Risiken aufklärt.

Tipp: Auf gehebelte Derivate und CFDs sollten unerfahrene Kunden besser verzichten. Sie sind sehr riskant und ein Verlust kannsolar über die Einlage hinausgehen.

s-Broker

Allgemeines Angebot von s-Broker

s-Broker hält seine Leistungen sowohl für Endkunden als auch für die Sparkassen bereit. Hier dreht sich alles um den Wertpapierhandel. Das Angebot besteht also aus unterschiedlichen Depottypen, zahlreichen Order-Varainten und einem kostenlosen und verzinsten Tagesgeldkonto als Verrechnungskonto.

Traden mit s-Broker

Ein Nachteil von s-Broker soll gleich zu Beginn erwähnt werden: Das Wertpapierdepot ist nur unter gewissen Voraussetzungen kostenlos. Ansonsten fallen Gebühren für das Depot an.

Positiv lassen sich die allgemeinen Konditionen und Leistungen von s-Broker hervorheben. s-Broker bietet verschiedene Depottypen an, zu denen auch ein kostenloses Depot gehört. Hier muss allerdings ein Mindestbestand von 10.000 EUR vorhanden sein bzw. der Kunde muss pro Quartal einen Trade durchführen. Für den Normalbürger meist unmöglich und daher hier auch nicht kostenfrei.

Dennoch hat das Traden mit s-Broker Vorteile, da es hier wikrlich viele Order-Varianten gibt. Zusätzlich bietet s-Broker einen soggenanten Vieltrader-Rabatt. Werden pro Jahr mehr als 100 Trades durchgeführt, erhält der Kunde den Rabatt. Bei s-Broker ist der Wertpapierhandel sowohl online als auch telefonisch möglich. Eine Telefon-Order kostet 9,95 EUR.

Die den Kunden zur Verfügung gestellten Informationsmaterialien sind sehr umfangreich, so dass man immer up-to-date ist und auch wirklich wichtige Insidernews erhält.

Erfahrungen mit dem s-Broker-Trading

s-Broker überzeugt durch zahlreiche Order-Varianten und Ordertypen. Unter bestimmten Voraussetzungen ist das Depot kostenlos. Andernfalls fallen Kosten für das Wertpapierdepot an. s-Broker stellt ein kostenloses und verzinstes Verrechnungskonto zur Verfügung und bietet recht gute Preismodelle.

So beträgt der Preis pro Order mindestens 9,95 EUR, ist mit maximal 45,95 EUR jedoch auch noch günstig, wenn man bedenkt, was eine Order an ausländischen Börsen bei anderen Anbietern kostet. Bei s-Broker wird eine Order-Provision von 0,25% vom Orderwert fällig, was für manche Kunden ein Nachteil sein kann.

s-Broker handelt an allen deutschen Börsen, an rund 28 ausländisches Börsen und bei XETRA. Auch die Möglichkeit, den telefonischen Handel zu nutzen, ist positiv. Weitere Vorteile sind die kostenlosen Limit-Orders und die nicht notwendige Mindesteinzahlung. Auch das Ändern und Streichen von Ordern ist nicht mit Kosten verbunden. Die Einlagensicherung ist unbegrenzt.

Selbst traden

Tipps zum Trading für Selbst-Trader

Wer mit s-Broker tragen will, kann auf zahlreiche Möglichkeiten zugreifen. s-Broker ist in jedem Fall seriös und für Menschen, die keinen großen Wert auf ein kostenloses Depot legen, sicher gut geeignet. Insbesondere deshalb, weil die Depotgebühren lediglich mit 2,95 EUR pro Monat zu Buche schlagen, eignet sich s-Broker für nahezu jeden Trader.

Da sich s-Broker ausschließlich dem Wertpapiergeschäft widmet, ist es ein sehr empfehlenswerter Anbieter. Gerade die Fülle an Informationen, die s-Broker bereitstellt, überzeugt. Ob Aktien, Anleihen, Zertifikate oder ETFs – s-Broker hat für jeden Kunden das passende Produkt.

Allerdings gilt auch hier der Rat, im Zweifel einen Experten zu Rate zu ziehen. Zwar bietet s-Broker kostenlose Webinare, aber der Umfang des Order-Angebots kann ungeübte Trader schon überfordern.
Auch die Informationen, die s-Broker regelmäßig bietet, helfen dabei, gute Wertpapiergeschäfte zu machen. Einen Expertenrat ersetzen sie jedoch nicht.

Fazit

Das Trading bei s-Broker ist zu empfehlen. Dass es seriös ist, versteht sich von selbst. Die Order-Varianten sind bei s-Broker ganz besonders hoch, so dass man wirklich viele Auswahlmöglichkeiten je nach Risikobereitschaft hat.

Einleitung:

Die DKB (Deutsche Kreditbank) zählt zu den führenden Direktbanken im Privatkundenbereich. Die DKB wurde 1990 gegründet und ist seit einiger Zeit eine Tochtergesellschaft der Bayerischen Landesbank. Langjährige Erfahrungen mit dem Wertpapierhandel machen die DKB zu einem seriösen Trading-Partner.

Übersicht:

Trading

Online-Trading
Selbst traden?
Risiken und Chancen

Die DKB

Allgemeines Angebot der DKB
Traden mit der DKB
Erfahrungen mit dem DKB-Trading

Selbst Traden

Tipps zum Trading für Selbst-Trader

Trading

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Online-Trading

Wurde früher direkt an der Börse oder telefonisch gehandelt, findet Trading heute zu einem großen Teil online statt. Zahlreiche Produkte aus den unterschiedlichsten Branchen sind im Wertpapierhandel vorhanden. Da verwundert es nicht, dass immer mehr Menschen traden. Viele von ihnen wollen in kurzer Zeit viel Geld gewinnen. Und so ist das Traden auch eher mit einer Wette gleichzusetzen. Eine sichere Geldanlage stellt Trading nicht dar.

Dennoch: Mit einem Experten an seiner Seite oder als erfahrener Self-Trader kann ein beachtlicher Gewinn erzielt werden.

Selbst traden oder Experten beauftragen?

Das finanzielle Risiko beim Traden ist recht hoch. Daher ist unerfahrenen Menschen vom Trading auf eigene Gefahr abzuraten. Zieht man jedoch einen Experten hinzu, ist das Tranig eine hervorragende Möglichkeit, Gewinn einzufahren.

Ein Experte, der sich seit Jahren tagtäglich mit dem Wertpapierhandel beschäftigt, kann das Risiko der einzelnen Produkte recht sicher einschätzen. Zugleich berücksichtigt er die Risikobereitschaft des Kunden, um passgenaue Produkte zu finden.

Ein Experte bietet auch den Vorteil, dass man relativ risikoarm lernen kann, wie das Trading überhaupt funktioniert. Mit der Zeit verfügt man über ausreichend Erfahrung, um sich selbst einmal an ein Wertpapiergeschäft zu wagen. Voraussetzung dafür ist jedoch die bereitschaft, sich wirklich ausführlich mit dem Thema zu beschäftigen, Seminare zu besuchen und mit einem Demo-Depot, wie es zahlreiche Anbieter zur Verfügung stellen, zu üben.

Jeder Trader sollte sich darüber bewusst sein, dass Trading ein riskantes Geschäft ist. Für Zocker ist diese Form der „Geldanlage“ daher nicht geeignet. Zu groß ist die Gefahr, dass sie ihr gesamtes Vermögen verspielen.

Risiken und Chancen

Der Wertpapiermarkt birgt große Chancen, ist aber auch sehr risikoreich. Ob Zertifikate, Anleihen oder Optionsscheine auf Basiswerte wie Aktien oder Gold – immer steht die Frage im Raum, welche Risikobereitschaft der Trader hat bzw. haben darf. Mehr Geld, als er tatsächlich für einen gewissen Zeitraum entbehren kann, sollte er nie setzen.

Es besteht eine Chance von etwa 50% Gewinne einzufahren. Dementsprechend ist das Risiko genauso groß. Es gibt jedoch wirksame Strategien, die Gewinnchancen auf bis zu 70% steigern können. Daher macht es auch viel Sinn, erfahrene Experten hinzuzuziehen. Wichtig ist darüber hinaus, sich für den Gewinn-, aber auch den Verlustfall klare Grenzen zu setzen. Ist eine bestimmte, zuvor gewählte Summe erreicht, heißt es Stopp. Nur so ist das Risiko gering, Geld zu verlieren bzw. einen Totalverlust zu erleiden.

Anbieter, die seriös sind, legen ihren Kunden immer auch die Risikohinweise vor. Fehlen diese und lobt der Anbieter ein bestimmtes Produkt über den grünen Klee, ist es besser, die Finger davon zu lassen, auch wenn hohe Gewinne locken.

Gerade gehebelte Derivate und CFDs sind für Laien sehr riskant. Das Verlustrisiko ist hier so hoch, dass selbst das Vermögen außerhalb der Einlage gefährdet ist. Ein Experte wird die möglichen Risiken klar benennen und die Chancen realistisch bewerten.

Die DKB

Allgemeines Angebot der DKB

Die Deutsche Kreditbank wurde 1990 gegründet. In der DDR war sie die erste Bank auf privater Basis. Die DKB arbeitet im Universalbankenbereich und bietet neben Girokonten, Finanzierungen und Geldanlagen auch ein Wertpapierdepot an.

Traden mit der DKB

Die DKB führt das Wertpapierdepot kostenlos. Auch das Verrechnungskonto kostet nichts. Ein Vorteil besteht darin, dass die Bank sämtliche Fonds ohne Ausgabeaufschlag anbietet. Dies gilt auch für Fondssparpläne. Limit-Orders oder Order-Änderungen sind ebenfalls nicht mit Kosten verbunden. Hinzu kommt eine sehr transparente Preisstruktur bei Ordergebühren, so dass die DKB als Trading-Partner wirklich zu empfehlen ist. So beträgt der Preis pro Order nur 10 EUR bei einem Ordervolumen bis zu 10.000 EUR. Bei ausländischen Börsen erhöht sich der Orderpreis auf 75 EUR.

Ein Nachteil besteht jedoch darin, dass die DKB keine Anlageberatung anbietet und auch keinen Derivate-Handel ermöglicht. Dafür wird keine Mindesteinlage gefordert und der Handel ist an in- und ausländischen Börsen möglich.

Erfahrungen mit dem DKB-Trading

Sehr positiv hervorzuheben ist definitiv, dass ein Wertpapierdepot bei der DKB ohne Mindesteinlage bzw. Mindestorder eröffnet werden kann. Wer ein Depot bei der DKB hat, kann Handelsaufträge erteilen und zahlreiche Informationen einholen.
Die Ordergebühren sind überaus transparent und leicht verständlich. Die Vielfalt der Handlungsmöglichkeiten – es können mehr als 10.000 Fonds gehandelt werden – ist ein weiterer Vorteil.

Der Nachteil besteht darin, dass die DKB keine Anlageberatung anbietet und auch sonst keinerlei Tools zur Verfügung stellt. Dies ist allerdings der Geschäftspolitik einer direktbang geschuldet und sicherlich mit ein Grund, warum ein Großteil der Leistungen kostenlos angeboten wird.

Selbst traden

Tipps zum Trading für Selbst-Trader

Wer bei der DKB ins Wertpapiergeschäft einsteigen will, sollte sich gut auskennen oder einen beratenden Experten an seiner Seite haben, da die Bank keine Anlageberatung anbietet.

Zusätzlich gilt auch hier, nicht mehr Geld für den Wertpapierhandel einzusetzen, als auch tatsächlich problemlos entbehrt werden kann. Da bei der DKB nahezu keine weiteren Kosten – außer Ordergebühren – anfallen, ist das Risiko recht gut abschätzbar.

Wer ohne Experten an den Start geht, sollte zuvor an entsprechenden Trading-Seminaren teilgenommen haben. Dort lernt man unter anderem, wie schädlich Panikverkäufe sein können. Sinkt also der Wert einer Aktie beispielsweise, sollte der Anleger genügend Nerven haben, auf steigende Preise zu warten. Dies kann er jedoch nur dann tun, wenn er wirklich nur verfechtbare Einlagen getätigt hat.

Anbieter wie die DKB bieten ihren Kunden regelmäßig wichtige Informationen, so dass man immer weiß, wie es auf dem Markt derzeit aussieht. Man findet jedoch in einschlägigen Foren auch Experten, die bestimmte Börsenvorgänge sicher bewerten und damit dazu beitragen können, Panikverkäufe zu vermeiden.

Fazit

Das Trading bei der DKB ist seriös, einfach und aufgrund der meist kostenlosen Leistungen auch sehr zu empfehlen. Lediglich auf eine Anlageberatung muss der Kunde verzichten können. Daher lohnt es sich auf jeden Fall, einen Experten hinzuzuziehen, wenn man kein Trading-Profi ist. Andernfalls ist das Verlustrisiko einfach zu hoch.

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ÜBERSICHT

ALLGEMEINES ZUR POSTBANK

– Die Geschichte des Kreditinstituts
– Produkte und Dienstleistungen
– Zertifizierung und Auszeichnungen

ONLINE-TRADING BEI DER POSTBANK

– Die Zielgruppe des Geldinstituts
– Was kann gehandelt werden?
– Preise und Konditionen
– Software und Plattformen
– Service und Besonderheiten

FAZIT ZUM TRADING BEI DER POSTBANK

– Ist das Postbank-Trading seriös und empfehlenswert?
– Die Postbank im Netz

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Allgemeines zur Postbank

Die Geschichte des Kreditinstituts

Die Postbank wurde im Jahr 1995 gegründet, seit 2015 gehört das Unternehmen mit Hauptsitz in Bonn zu 100 % der Deutschen Bank. Entstanden ist das Finanzinstitut im Zuge der Privatisierung der ehemaligen deutschen Bundespost, wobei die heutige Postbank über Jahrzehnte hinweg die Abwicklung von Postschecks und ähnliche Finanzdienstleistungen als öffentlich-rechtliche Einrichtung übernahm.

Das Unternehmen beschäftigt aktuell knapp 2.000 Mitarbeiter und ist bundesweit mit über 1.000 Filialen präsent. In den Jahren nach der Privatisierung wurde das Leistungsspektrum der Postbank stetig erweitert und an das Portfolio privatwirtschaftlicher Banken angepasst, kurz nach der Gründung wurde die Internetpräsenz der Postbank eingeführt. Das Online-Brokerage zählt zu den wichtigsten Produktsparten, die das Finanzinstitut online anbietet.

Produkte und Dienstleistungen

In seinem Grundcharakter unterscheidet sich das privatisierte Unternehmen nicht von anderen Kreditinstituten, mit ihren gebotenen Leistungen ist die Postbank als klassische Vollbank zu sehen. Giro- und Sparkonten werden über die Webpräsenz des Unternehmens ebenso angeboten wie Privatkredite und Baufinanzierungen, zusammen mit seinen Kooperationspartnern wird ein breites Spektrum an Versicherungsprodukten abgedeckt. Neben konventionellen Sparprojekten stellt das Online-Trading eine der modernsten Sparten des Finanzinstituts dar.

Zertifizierung und Auszeichnungen

Wie alle seriösen Banken und Kreditinstitute in Deutschland wird die Postbank durch die BaFin überwacht. Anleger und Bankkunden erhalten hierdurch die Sicherheit, auf einen seriösen und zertifizierten Finanzpartner vertrauen zu können. Die Zertifizierung und Kontrolle gewährleistet zudem die europäische Einlagensicherung, wodurch Geldanlagen bis zu 100.000 Euro durch den Gesetzgeber im Insolvenzfall der Bank garantiert abgesichert sind.

Als vielseitiges und seriöses Geldinstitut konnte die Postbank über Jahre hinweg vielfältige Auszeichnungen einfahren. Explizit wurde der Bereich Online-Brokerage durch das Deutsche Institut für Service-Qualität (DISQ) im Oktober 2015 auf den 1. Platz im Vergleich von 15 Filialbanken gesetzt. Weitere Auszeichnungen, die sich auf das gesamte Leistungsspektrum der Postbank beziehen, ist die Auszeichnung als „Service-Champion“ der Postbank Finanzberatung 2015 sowie die Auszeichnung als „sicherste Online-Bank“ durch Deutschland-Test und Focus Money im gleichen Jahr.

Online-Trading bei der Postbank

Die Zielgruppe des Geldinstituts

Wie bei den meisten Filialbanken in Deutschland richten sich die angebotenen Wertpapiere weniger an Daily Trader, die den permanenten Nervenkitzel sorgen und unter hohem Risiko schnelle Renditen erzielen möchten. Die Kursänderungen erfolgen im Abstand von 15 Minuten, ein Handel in Echtzeit wäre somit ohnehin nicht möglich. Viele Produkte der Postbank sind als Fonds oder Sparpläne gestaltet und dienen eher einem langfristigen Vermögensaufbau.

Ein regelmäßiges und aktives Trading wird jedoch nicht ausgeschlossen, stellt jedoch nicht den Schwerpunkt des Anbieters dar. Dieser ist wie alle Filialbanken in Deutschland eher darum bemüht, klassische Bankkunden grundlegend für das Online-Trading zu interessieren und hierbei durch Transparenz und Vermeidung übermäßiger Risiken attraktive Argumente zu schaffen.

Was kann gehandelt werden?

Fonds spielen im Wertpapierhandel der Postbank eine führende Rolle, zu einem bemerkenswerten Teil sind diese sparplan-fähig und mit einem festen Eurobetrag pro Monat dotierbar. Produkte wie der Finanzsparplan Top Invest zählen zu den bekanntesten Fondsprodukten der Postbank überhaupt, außerdem bietet das Unternehmen wöchentlich wechselnde Top-Fonds für ein Trading zu besonders attraktiven Konditionen an. Weitere handelbare Wertpapiere sind Zertifikate, Anleihen, Aktien und Optionsscheine, wobei die Postbank gerade Einsteigern die Unterschiede online und im persönlichen Gespräch verdeutlicht und hierbei Chancen und Risiken klar darstellt.

Preise und Konditionen

Die Eröffnung des Depots bei der Postbank ist kostenlos, für die Orders gelten gestaffelte Preise abhängig vom Ordervolumen und dem Handel im In- oder Ausland. Der günstigste Orderpreis liegt bei 7,95 Euro, gültig für einen Trade im Inland bis zu einem Volumen von 1.200 Euro. Der Wert steigert sich bis zu maximal 19,95 Euro, für einen Auslands-Trade erstreckt sich die Bandbreite der Gebühren von 33,00 bis 45,00 Euro zuzüglich der anfallenden Börsenentgelte. Eine Mindesteinlage für die Eröffnung des Depots wird zwar vorausgesetzt, diese fällt mit 500 Euro jedoch gemäßigt aus.

Software und Plattformen

Eine klassische Handelsplattform oder vergleichbare Software wird durch die Postbank nicht angeboten. Diese sind vorrangig für Heady Trader mit dem Wunsch nach schnellem Reagieren auf aktuelle Marktveränderungen interessant und spielen beim Abschluss von Fonds und Sparplänen eine seltenere Rolle. Die Verwaltung des Depots wird wie mit den anderen Finanzprodukten der Postbank über das klassische Online-Banking möglich. Auch die Postbank App ermöglicht einen grundlegenden Überblick über das aktuelle Vermögen und alle in der Vergangenheit durchgeführten Transaktionen, für ein aktives Trading ist sie nicht ausgelegt.

Service und Besonderheiten

Als klassische Bank mit Filialsystem hält die Postbank einen umfassenden Service für seine Kunden bereit. Gerade wer erstmalig über den Einstieg ins Online-Brokerage nachdenkt und keinerlei Erfahrungen in diesem Bereich aufweist, sollte einen Termin mit einem Mitarbeiter vor Ort vereinbaren. In einem persönlichen Gespräch lässt sich am besten abklären, welche Anlagevorlieben individuell bestehen und welche Wertpapiere bei diesem Vorsatz infrage kommen. Auch die Unterscheidung der verschiedenen Anlageformen mit ihren jeweiligen Chancen und Risiken wird durch eine kompetente und persönliche Beratung am ehesten möglich.

Über seine Webseite präsentiert sich die Postbank ebenfalls breit aufgestellt, für absolute Einsteiger wird das Aufrufen des Bereichs „Fonds & Börse“ mit einer Fülle an Marktdaten ohne direkte Erklärung eher verwirrend wirken. Umso wichtiger ist es, sich vor einer Depoteröffnung gezielt zu informieren, was persönlich oder telefonisch erfolgen sollte.

Fazit zum Trading bei der Postbank

Ist das Postbank-Trading seriös und empfehlenswert?

Die Postbank ist als etabliertes und ehemals staatliches Kreditinstitut absolut seriös, spätestens durch die BaFin-Aufsicht wird dies deutlich. Im Vergleich zu anderen Online-Brokern liegt der Schwerpunkt der Postbank nicht im Bereich Trading, vielmehr wird die Sparte neben vielen anderen Leistungen einer klassischen Vollbank mitgeführt.

Online-Trading mit der Postbank ist so vorrangig klassischen Bankkunden zu empfehlen, die neue Impulse für ihre Vermögensanlage wünschen und über Fonds bzw. fondsgebundene Sparpläne nachdenken. Dies werden primär risikoscheue und ältere Anleger sein, die der Postbank als Filialkunden bekannt sind. Ein umfangreicher Service nicht nur im Bereich Online-Brokerage ist hierbei in jedem Fall zugesichert.

Die Postbank im Netz

Für umfassende Informationen zur Postbank und dem Online-Brokerage des Finanzinstituts ist www.postbank.de der richtige Anlaufpunkt. Hier werden sämtliche Sparten des Unternehmens ausgiebig präsentiert, auch die Eröffnung eines Onlinedepots ist unmittelbar möglich. Zudem hilft die Webseite beim schnellen Auffinden eines kompetenten Ansprechpartners im eigenen Umfeld.